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实施银行业理财销售专区双录切实保护消费者合法权益.pdf
CoNSUMERPRoTECTIoNI消保专栏
栏 日主持人:王慧梅 E丑wanghuimei@china—cbanet
实施银行业理财销售专区 “双录”
切实保护消费者合法权益
文 /赵江平
为有效治理当前私售 — 单 ”、误导销售金融产 品等问题 ,同时培育起 “卖者有责,买者 自负 ”
的市场理念 ,银监会将推进银行业金融机构 自有理财与代销产 品销售专 区管理及销售过程录
音录像工作确定为消费者权益保护工作 的重 中之重 ,狠抓落实 ,经过 2016年全年 的扎实推进 ,
“双录”工作取得 了良好成效 。
四项举措落实 “双录” 录”工作进展情况,推进专区 “双录”工作顺利进行,
明确制度要求。2016年初 ,银监会就银行业金融 银监会于2016年6月24日印发了 《关于报送销售专区
机构实行销售专区 “双录”进行了认真研讨并开展深入 “双录”工作进展情况的通知》 (银监消保 [2016]17
调研,着手制定相应制度要求,在2016年度内,先后印 号),要求各全国性银行业金融机构按季度报送本行销
发了银监办发 [2016]25号、银监办发 [2016]64号两 售专区 “双录”工作进展情况,同时各地方银监局须对
个重要的制度性文件,对银行业金融机构实行销售专区 辖内地方法人银行业金融机构销售专区 “双录”相关
“双录”提出了指导意见及具体工作要求。其中,25号 工作进展情况进行汇总报告。在对各银行业金融机构销
文明确提出具备条件的银行业金融机构应在2016年底前 售专区 “双录”工作最新进展情况进行摸排基础之上,
完成销售专区内电子监控系统的安装配备工作,实现 自 银监会于第三季度和第四季度对工作推进较慢的机构及
有理财产品与代销产品销售过程全程同步录音录像。64 地区加大了督导检查力度。在开展 “金融知识进万家”
号文明确要求银行业金融机构强化经营行为管理,进一 宣传服务月活动期间,银监会工作人员先后赴多个地区
步明确各类银行业金融机构均纳入2017年度全面实行销 就专区 “双录”工作进行实地督察与现场指导,同时组
售专区 “双录”的任务范围。 织各地方银监局消保处工作人员对专区 “双录”工作进
双线统筹推进。为协调统筹销售专区 “双录”建 行跨省市交叉走访及现场督导,跟踪核实银行业金融机
设,银监会多次召开培训与推进工作会议,通过银监会 构专区 “双录”工作的执行情况,要求各银行业金融机
消保局与地方银监局双线统筹推进落实 “双录”工作。 构针对 “双录”设备运行中存在的问题及时整改,保障
在4月份召开银监会系统2016年度银行业消费者权益保护 “双录”设备的实际运行效果。
培训暨工作会议上明确了工作推进的分工原则:银监会 加强宣传教育。在 “金融知识进万家”宣传服务月
分别在2016年5一lo,q,多次召开银行业金融机构销售专 活动期间,银监会将销售专区 “双录”相关内容融入金
区 “双录”工作推进会,从销售专区建设、 “双录”设 融知识宣教活动之中,重点突出了理财专区 “双录”工
备安装的技术标准、相关内控制度建设等方面提出了监 作的宣传及引导,向消费者宣传此项工作的实施要求和
管要求,并着重强调年内所有机构必须全面完成销售专 益处,消除部分消费者的疑惑和抵触心理,引导消费者
区 “双录”工作。同时,银监会还分别单独召集部分机 依法维护 自身权益,取得了良好效果。
构就销售专区 “双录”工作中遇到的问题进行技术指导
并提出相应工作要求,要求 “双录”工作于2016年底前 实施 “双录”工作成效显著
完成。
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