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南滨《个人理财》综合大作业（1） 一、选择题 1、个人理财的核心是根据理财者的资产状况与风险（ ）来实现需求与目标。 A状况 B大小 C预测 D偏好 2、“我不希望在我的投资计划中采用股票投资”是（ ）信息类型。 A事实性 B判断性 C推论性 D逻辑性 3、银行的理财产品与一般物质经营企业的产品的根本区别，就在于银行个人理财产品本质上是一种（ ）。 A货币储蓄 B银行转帐 C银行咨询 D服务 4、（ ）是个人证券理财的根本作用。 A规避风险 B获取收益 C流动性 D便利性 5、个人保险理财的最大特点，是将保险的（ ）功能和资金增值的功能有机结合起来。 A社会管理 B资金融通 C基本保障 D风险管理 6、个人外汇结构性存款的一个典型特征是（ ）有权提前终止存款。 A存款人 B银行 C代理人 D第三方 7、信托的本质是（ ）与利益相分离。 A所有权 B使用权 C分配权 D处置权 8、一座200床位的普通医院，九年前花费785.3万元建成（不包括土地、动产、场地改良的成本）。该类房地产建筑成本指数表明，自九年前至今医院建筑成本已增长68.3%，指数调整法评估的重置成本为：（ ） A 1321.66万元 B 536.36万元 C 248.94万元 D 1072.72万元 9、职工个人储蓄性养老保险是我国多层次养老保险体系的一个组成部分，是由职工自愿参加、自愿选择经办机构的一种（ ）保险形式。 A基本 B辅助 C补充 D主要 10、下列税收种类中，纳税主体不包括自然人的是（ ）。 A财产税类 B资源税类 C行为税类 D关税 二、名词解释 1、个人理财 2、证券投资基金 3、个人外汇结构性存款 4、个人信托 5、退休养老保险 三、问答题 1、从国际个人理财业务发展的历史启示，你能对我国个人理财发展谈谈自己的看法吗？ 2、本书介绍了几类个人证券理财产品，它们分别适合于哪类投资群体？ 3、如何进行个人退休策划？ 四、案例分析 黄先生今年35岁，供职于某公司财务经理，每月薪金5000元。目前有金融资产共80万元，其中银行存款30万元，股票投资50万元。今年，他计划组建一个幸福的家庭，此外，他亦希望拥有惬意的退休生活。考虑到日渐增加的支出和日前经济环境带来的巨大竞争压力，黄先生决定寻求财务规划师的帮助，为自己量身定制一个理财计划，以保障日后的生活需要。请你为黄先生制定一份个人理财计划。 专业 学号 姓名 第 1 页 共 2 页