建信稳定得利债券型投资基金.DOC

建信天添益货币市场基金 招募说明书 基金管理人：建信基金管理有限责任公司 基金托管人：江苏银行股份有限公司 二零一七年一月  【重要提示】 2016年月日证监许可2016】 2067号文注册募集 基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的投资价值、市场前景和收益等作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资者根据所持有的基金份额享受基金收益，同时承担相应的投资风险。本基金投资中的风险包括：因整体政治、经济、社会等环境因素对证券市场价格产生影响而形成的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险，由于基金份额持有人连续大量赎回基金产生的流动性风险，基金管理人在基金管理实施过程中产生的积极管理风险，本基金的特定风险等。本基金为货币市场基金，其风险和预期收益低于股票基金、混合基金和债券基金。投资有风险，投资者在投资本基金之前，请仔细阅读本基金的招募说明书和基金合同，全面认识本基金的风险收益特征和产品特性，并充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，谨慎做出投资决策。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。 投资者购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构， 目 录 绪言 1 第二部分 释义 2 第三部分 基金管理人 7 第四部分 基金托管人 16 第五部分 相关服务机构 19 第六部分 基金的募集 22 第七部分 基金合同的生效 25 第八部分 基金份额的申购与赎回 26 第九部分 基金的投资 34 第十部分 基金的财产 42 第十一部分 基金资产的估值 43 第十二部分 基金的收益分配 48 第十三部分 基金的费用与税收 50 第十四部分 基金的会计与审计 53 第十五部分 基金的信息披露 54 第十六部分 风险揭示 60 第十七部分 《基金合同》的变更、终止与基金财产的清算 62 第十八部分 基金合同的内容摘要 64 第十九部分 基金托管协议的内容摘要 65 第二十部分 对基金份额持有人的服务 66 第二十一部分 招募说明书的存放及查阅方式 69 第二十二部分 备查文件 70 附件一：《基金合同》内容摘要 71 附件二：《托管协议》内容摘要 94 第一部分 绪言 《建信天添益货币市场基金招募说明书》（以下简称“本招募说明书”）依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称《基金法》）、《证券投资基金运作管理办法》（以下简称《运作办法》）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称《销售办法》）、《证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称《信息披露办法》）货币市场基金信息披露特别规定》、《货币市场基金监督管理办法》、《关于实施＜货币市场基金监督管理办法＞有关问题的规定》和其他有关法律法规的规定以及《建信天添益货币市场基金基金合同》（以下简称“基金合同”或《基金合同》）编写。 本招募说明书阐述了建信天添益货币市场基金的投资目标、策略、风险、费率等与投资者投资决策有关的全部必要事项，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。 本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。本招募说明书由建信基金管理有限责任公司负责解释。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息,或对本招募说明书作任何解释或者说明。 第二部分 释义 A、B、C三类类 55、A类0.1%年费率计提销售服务费的基金份额 56、B类0.25%年费率计提销售服务费的基金份额 57、C类0.01%年费率计提销售服务费的基金份额 58、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站及其他媒介 59、不可抗力：指基金 第三部分 基金管理人 张维义先生，董事，现任信安国际北亚副总裁。1990年毕业于伦敦政治经济学院，获经济学学士学位，2012年获得华盛顿大学和复旦大学EMBA工商管理学硕士。历任新加坡公共服务委员会副处长，新加坡电信国际有限公司业务发展总监，信诚基金公司首席运营官和代总经理，英国保诚集团（马来西亚）资产管理公司首席执行官，宏利金融全球副总裁，宏利资产管理公司（台湾）首席执行官和执行董事。 袁时奋先生，董事，现任信安国际有限公司大中华区首席营运官。1981年毕业于美国阿而比学院。历任香港汇丰银行投资银行部副经理，加拿大丰业银行资本市场部高级经理，香港铁路公司库务部助理司库，香港置地集团库务部司库，香港赛马会副集团司库，信安国际有限公司大中华区首席营运官。 殷红军先生