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融资融券业务简易流程  1）资格筛选 所有意向客户需先通过资格筛选，申请融资融券业务的客户须符 合下列条件： 1、开户资料齐全，账户规范且账户状态正常，资金账户开户时 间符合监管部门的规定； 2、普通资金账户内资产在客户申请前一交易日不低于公司规定 的标准（证券市值按收盘价计算）； 3、有较强的风险承受能力； 4、客户信誉良好； 5、符合公司适当性管理的规定； 6、法律、法规及公司规定的其他条件。 法人客户开展融资融券业务除须符合上述条件外，还须同时满足 以下条件： 7、生产经营活动正常，具有持续经营能力； 8、不存在其它严重影响企业偿债能力的情况。 下列客户，不得受理其融资融券业务申请： 1、存在重大违规记录者； 2、市场禁止或限制进入者； 3、公司股东、关联人； 4、融资融券交易黑名单客户； 5、公司反洗钱黑名单客户。 2）风险测评、考试 符合准入条件的客户，需通过风险测评、融资融券基础知识和业 务规则的考试。 3）征信及信用评级 通过风险测评、知识考试的客户方可正式提交融资融券业务申请， 并且根据公司相关规程要求提交征信材料，公司根据投资者提供的征 信材料对其进行信用评估，并对投资者拟提交的担保物进行价值评估， 确定其信用评级。 4）授信 可以融入多少资金或证券，公司会综合考虑客户资产情况（包括 普通账户内资产、金融资产、总资产）、客户申请的融资融券额度、 客户可融资（券）金额、公司融资融券业务现有规模、公司财务安排 及市场情况等因素确定客户的授信限额。投资者具体可以使用多少额 度，将还受到其提交的担保证券的折算率影响。上述可融资(券)金额 ＝客户拟提交担保物折后价值/初始保证金比例。 5）签订合同 通过授信的合格投资者接受融资融券岗对其进行融资融券合同、 业务规则讲解及风险教育后，与证券公司签订融资融券交易风险揭示 书、融资融券业务合同。 6）开立账户 投资者持开户所需要的资料到证券公司开立信用证券账户、信用 资金台账，到银行开立信用资金账户。 7）转入担保品 客户要实际使用授信额度，须先提交担保品，投资者通过银行将 担保资金划入信用资金账户，将可充抵保证金的证券从普通证券账户 划转至信用证券账户。等担保品确认提交成功后，方可进行融资或融 券交易。 8）融资融券交易 融资时，投资者可在融资额度范围内用融资款买入标的证券。证 券公司为其提供融资，资金不划入投资者信用资金账户，而是代投资 者完成和证券登记结算机构的资金交收；融券时，证券公司以融券专 用证券账户中的证券代投资者完成和证券登记结算机构的证券交收。 9）偿还融入资金和证券 在融资交易中，投资者可以通过直接还款或卖券还款的方式偿还 融入资金；在融券交易中，投资者可以通过直接还券或买券还券的方 式偿还融入证券。 10） 结束信用交易 当投资者全部偿还证券公司的融资融券债务后，投资者可向证券 公司申请终止融资融券合同，结束信用交易。