商业银行业务管理实验.docVIP

商业银行业务管理实验 讲 义 王涛 邱新国 西南政法大学 2007年9月 目录 实验一 个人储蓄业务初始操作 2 实验二 个人储蓄业务日常操作 9 实验三 对公会计业务概述及操作 30 实验四 对公会计业务日常操作一：开销户及贷款业务 40 实验五 对公会计业务日常操作二：结算业务及特殊业务 53 附录一 前台业务代码设置 68 附录二 个人储蓄业务总流程图 70 附录三 对公会计业务总流程图 71 实验一 个人储蓄业务初始操作 一、实验目的及要求 ； 掌握。实验 1、储蓄业务初始操作 （1）操作员密码修改 （2）操作员学号修改 （3）增加尾箱 2、储蓄业务日初处理 （1）凭证领用及重要空白凭证出库 （2）现金出库 （3）凭证综合查询 （4）重要空白凭证查询 3、储蓄业务日终处理 （1）重要空白凭证入库 （2）现金入库 （3）尾箱轧帐 三、实验设备 电脑、《商业银行综合业务模拟系统》软件（盛智公司） 四、实验原理 （一）了解账号编排体系 1、客户号 客户号由10位数码组成：第1位用数字“0”—“4”表示储蓄账号，“5”—“8”表示对公账号，“9”表示内部账号。我们一般使用的是储蓄账号。第2—5位为部门号，6-9位为顺序号。第10位为校验位。 2、储蓄账号 储蓄账号共15位，由前10位的客户号和后5位的账号后缀共同组成。其中账号后缀前4位为顺序号，第5位为校验位。 例如：0 0 0 0 0 0 3 4 8 8 0 0 0 1 0表示客户号为0000003488的客户开立的0001第一个子户。（顺序号第5位为校验位）每个客户号下可以有1万个分户。 3、内部账号 内部账号是银行工作人员内部使用的账号，由10位客户号和5位后缀组成。其中客户号对应一个网点在某个币种下的某种业务。第1位用数字“9”表示内部账号。第2—3位为支行号。第4—5位为网点号。第2、3、4、5合并表示完整的网点编号。第6—7位为货币代号。第8—10位为业务代码。账号5位后缀为顺序号，由全行统一制定。 例如：9 0 1 0 1 1 0 1 0 1 0 0 0 0 1 中“9”表示内部账号，“01”表示市行营业部， “01”表示市行营业部01网点，第6—7位的10表示币种（人民币），第8—10位101表示库存现金业务代码，最后的5位00001表示柜员钱箱。所以这个内部账号的意思就是向市行营业部01网点00001柜员钱箱存放存、取款。 4、业务代码的特点 业务代码对应到唯一的科目。科目可能根据实际业务需要而变动，但是对应的业务代码是不变的。与科目相对应并不是说与科目一样。科目可以是3位，5位，7位，而业务代码只是3位。 （二）操作员管理 在通用模块界面选择操作员管理按钮，进入操作员管理界面。 1、操作员密码修改 进入操作员密码修改界面：通用模块─操作员管理─操作员密码修改 输入操作员代码、旧密码、新密码、新密码重复。 检查无误后选择 执行 按钮，在系统提示下操作。 注意事项：操作员密码不能为空。 2、操作员密码挂失 进入操作员密码挂失界面：通用模块─操作员管理─操作员密码挂失。 输入操作员、摘要。 检查无误后选择 执行 按钮，在系统提示下操作。 注意事项：操作员不能对自己进行密码挂失操作。 （三）凭证管理及钱箱管理 在通用模块界面中，选择 钱箱管理 按钮，即进入通用模块-钱箱管理界面。 1、增加尾箱 进入增加尾箱界面：通用模块─钱箱管理─增加尾箱 输入尾箱号、尾箱名称。 确认无误后，选择 确定 按钮，在系统的提示下操作。 2、重要空白凭证出库 进入现金有价凭证出库界面：通用模块─钱箱管理─重要空白凭证出库。 输入出库种类、货币、金额。 确认无误后，选择 确定 按钮，在系统的提示下操作。 3、重要空白凭证入库 进入现金有价凭证入库界面：通用模块─钱箱管理─重要空白凭证入库 输入入库种类、货币、金额。 确认无误后，选择 确定 按钮，在系统的提示下操作。 4、重要空白凭证调配 进入现金有价凭证调配界面：通用模块─钱箱管理─重要空白凭证调配 输入调出种类、货币、金额、对方钱箱。 确认无误后，选择 确定 按钮，在系统的提示下操作。 5、重要空白凭证查询 进入现金有价凭证查询界面：通用模块─钱箱管理─重要空白凭证查询 输入查询种类后，按回车键提交系统处理。 6、尾箱轧帐 进入现金有价凭证轧帐界面：通用模块─钱箱管理─尾箱轧帐 按回车键后，系统即进行处理。 若需将处理后的结果打印出来，选择 打印 按钮，在系统的提示下操作。 (四)通用模块 在商业银行综合业务系统界面中，选择通用模块按钮，即进入通用模块操作界面。包括通用记帐、交易维护、凭证管理、帐户维护、预约转存、钱箱管理八个部分。 1、通用记帐 在通用模块界面中，选择通用记帐按钮，即进入通用模块通用记帐操作界面