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团体保险业务合规培训 内控中心 2012年2月 一、 合规的概念二、 团体保险业务合规要点（一）监管规定（二）保险法中关于团体保险的规定（三）主体条件（四）保险合同（五）支付方式（六）团体养老金特别规定三、 营销员管理合规要点 一、 合规的概念 合规分为狭义合规和广义合规，狭义合规仅指遵守或符合法律规定，广义合规指不仅要遵守或符合法律规定，还要遵守或符合诚信和道德行为操守。保监会颁布的《保险公司合规管理指引》对合规作出了明确解释：本指引所称的合规是指保险公司及其员工和营销员的保险经营管理行为应当符合法律法规、监管机构规定、行业自律规则、保险公司内部管理制度以及诚实守信的道德准则。合规风险是指保险公司及其员工和营销员因不合规的保险经营管理行为引发的法律责任、监管处罚、财务损失或者声誉损失的风险。由此可见，保监会对合规的定义采取的是广义合规的概念。  （一）监管规定 法 律：《中华人民共和国保险法》 部门规章：《保险公司管理规定》 规范性文件： 《关于人身保险业务有关问题的通知》（保监发〔1999〕15号） 《关于规范人身保险经营行为有关问题的通知》（保监发〔2000〕133号） 《关于规范团体保险经营行为有关问题的通知》（保监发〔2005〕62号） 《关于规范人身保险业务经营有关问题的通知》（保监发〔