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* 第二十四种模式 高新技术融资是指用高新技术成果进行产业化的的一种融资模式。 高新技术融资 * 高新技术融资的来源 （1）国家科技型中小企业技术创新基金 （2）国内民间资本 （3）国际机构资本 * 第二十五种模式 BOT项目融资是指经政府特许具有相关资格的中小企业一种特许项目的融资模式。 BOT项目融资 * BOT项目融资的含义 BOT是英文的缩写，其含义是： 投资建设 经营管理 到期移交 * BOT项目融资的特点 （1）政府主导与参与 （2）按市场机制运作 （3）由BOT项目公司具体执行 （4） BOT项目主要是市政、道路、交通、电力、 通讯、环保等资本与技术密集的大型项目 * 第二十六种模式 IFC是国际金融公司的简称（英文缩写） IFC是世界银行集团成员之一。它即是世界银行的附属机构，又是独立的国际金融机构。 IFC 投资的重点是发展中国家中小型企业的新建、改建和扩建项目。 IFC国际投资 * IFC贷款投资的特点 （1）主要向发展中国家私人控股中小企业贷款 （2）贷款额度在200—400万美元之间，最高不 超过3000万美元 （3）贷款期限7—15年 （4）贷款利息不统一，视投资对象的风险和预 期收益而定 （5）IFC经常采取贷款投资与股本投资相结合 的投资方式 * 第二十七种模式 专项资金投资是指国家专门投资于中小企业专 项用途的资金。 专项资金投资 * 国家有关部门和各省市政府陆续出台专项资金政策 （1）国家财政部、原国家经贸部颁发《出口信 用保险扶持发展资金管理办法》 （2）各省市相继出台扶持中小企业发展的专项 资金 * 第二十八种模式 产业政策投资是指政府为了优化产业结构，促进高新技术成果产业化而提供的政策性支持投资。 产业政策投资 * 产业政策投资的种类 （1）财政补贴 （2）贴息贷款 （3）优惠贷款 （4）税收优惠 （5）政府采购 * 1、 中小企业融资模式的选择运用 （1）不同产业、不同阶段的中小企业 “量体裁衣” 选择不同的融资模式。 （2） 传统产业、高科技产业、重工业、 轻 工业、服务业。 （3） 创办阶段、发展阶段、扩张阶段、成 熟阶段、飞跃 阶段。 * 2、中小企业融资模式的组合运用 （1）中小企业在发展过程中，可以同时选择几 种融资模式组合使用 （2）银行贷款 + 补偿贸易 （3）高新技术 + 增资扩股 + 金融租赁 （4）留存结余 + 风险投资 + 上市融资 * 3、中小企业融资模式的创新运用 （1）中小企业融资28种模式的灵活运用 （2）中小企业融资28种模式的创新运用 （3）中小企业融资28种模式的创造运用 * 结 束 语 * 投资银行的含义 投资银行是主营资本市场业务的金融机构，现实中的证券公司、基金管理公司、投资管理公司、风险投资公司、投资顾问公司等都是投资银行机构。 * 投资银行投资的特点 （1）投资银行是资本市场的核心机构 （2）投资银行除了自身的可用资金还有多种融 资渠道 （3）投资银行投资原则上参股不控股 （4）知名投资银行投资的企业，实际上已为进入资本市 场奠定了基础 * 第十三种模式 国内上市融资是指企业根据国家《公司法》及《证券法》要求的条件，经过中国证监会批准上市发行股票的一种融资模式。 国内上市融资 * 企业在国内上交所主板上市融资的条件 （1）股票经国务院证券监督管理机构核准已公开发行； （2）公司股本总额不少于人民币三千万元； （3）公开发行的股份达到公司股份总数的百分之二十五 以上；公司股本总额超过人民币四亿元的，公开发 行股份的比例为百分之十以上； （4）公司最近三年无重大违法行为，财务会计报告无虚 假记载。  * 企业在国内深交所中小企业板上市融资的条件 （1）目前在深交所中小企业板上市，实行“两个 不变”，即：现行法律法规不变；发行上市 标准不变。 （2）目前在深交所中小企业板上市，实行“四个独立”，即：运行独立、监察独立、代码独立、指数独立。 * 企业国内创业板上市的条件 （1）IPO后总股本不得少于3000万元 （2）发行人应当主要经营一种业务 （3）最近两年连续盈利，最近两年净利润累计不少于一千万元，且持续增长；或者最近一年盈利，且净利润不少于五百万元，最近