第二讲项目风险的分类与管理原则.ppt

思考题 1、如何认识项目风险管理系统？ 2、风险管理是投入越多越好吗？试思考如何确定合理的风险管理投入，以提高风险管理的成本效益。 * * 静态风险：如雷电、霜害、地震、暴风雨、瘟疫等由于自然原因造成的风险。火灾、疾病、伤害、经营不善等由于疏忽发生的风险，以及纵火、欺诈、呆账等由于不道德造成的风险。 动态风险：由于流行款式和顾客消费需求的变化而发生的风险；由于生产方式和生产技术的变化、以及产业组织的变化带来的风险。 * 大数法则（Law of Large Numbers） 又称“大数定律”或“平均法则”，是概率论主要法则之一。此一法则的意义是：在随机现象的大量重复出现中，往往呈现几乎必然的规律，这类规律就是大数法则。既观察的数量越大,预期损失率结果越稳定,大数法则是近代保险业赖以建立的数理基础。根据大数法则的定律，承保的危险单位愈多，损失概率的偏差愈小，反之，承保的危险单位愈少，损失概率的偏差愈大。因此，保险人运用大数法则就可以比较精确地预测危险，合理地厘定保险费率。 项目的核心风险是指与项目建设和生产经营管理直接有关的风险，包括完工风险、生产风险、技术风险和部分市场风险。项目的环境风险包括：(a) 项目的金融风险(利率风险和汇率风险)；(b) 部分项目的市场风险；(c) 项目的政治风险。 * * 第二讲 项目风险分类与管理原则 本讲目标： 了解项目风险的常见分类、项目风险管理的定义和基本原则； 理解归类分析的重要性； 掌握项目风险分类的原则和方法。 * 影响工程进度的因素 工程建设相关单位的影响; 物资供应进度的影响; 资金的影响; 设计变更的影响; 施工条件的影响; 各种风险因素的影响; 承包单位自身管理水平、技术水平的影响。 * 1、项目风险的分类和归类分析 (1)项目风险的特征 客观性 突发性 多变性 相对性 无形性 * (2) 归类分析的作用 不对信息进行收集、选择、加工和处理，信息就构不成有用的信息资源，其效用和价值也得不到充分发挥和利用。 信息组织就是对所采集的信息实施有序化的过程，是信息管理过程的核心内容之一。整序的主要方法是分类。信息不加以分类，将会杂乱无章，没有条理性、系统性和完整性，不便于保留和存储，也不便于查找和利用。 信息分类的任务就是通过分类把各种信息归入适当的位置，把性质相同的归为一类，性质相近的聚在相近的类里，性质不同的聚在不同的类里。 * 风险的分类：按风险发生的形态划分 两类(美 A.H.Willett) 静态风险：指社会经济正常情况下的风险。 动态风险：以社会经济结构变动为直接原因的风险。 如何区分(美管理学家 Mehr) 前者结果考虑能否造成损害，后者不确定性考虑能否产生利益； 处理两种风险时进行统计虽然都是有益的，但处理静态风险时能多方面考虑更为有效； 动态风险可能对社会有积极作用，而静态风险对社会毫无益处； 企业追求利益的过程中，处于动态风险下，也有可能会受到损失；若处于静态风险下，企业受损，必然会给社会带来损失。 * 风险的分类：按风险性质划分 分类(美 A.H.Mowbray) 纯粹风险 导致结果两种：有损失或没有损失 投机风险 导致结果三种 区别(美 Williams 和Heins) 纯粹风险容易适用大数法则，而投机风险不易适用该法则； 在投机风险下，企业如果蒙受损害而对社会可能有利；在纯粹风险下，企业如果蒙受损失对社会也往往有害。 * 风险分类：按照项目风险的表现形式划分 信用风险 业主违约：有些业主利用其优势地位随意肢解工程，或强行指定分包人和材料供应商，无理压价、要求垫资及拖欠承包方工程款，严重扰乱建设市场。 管理承包商违约：项目管理承包商的业务水平低，管理协调不利；或者管理人员缺乏职业道德，不能抵制一些非法人员的拉拢，为他人牟取不正当利益大开方便之门。 施工承包商违约：建筑企业违反规定转包工程、出借证照、允许挂靠的现象屡禁不止，致使许多工程是由没有相应资质的企业完成，工程质量没有保证；另外，承包商为了承揽业务，往往恶性竞争，低价中标；导致在实际工程建设中偷工减料、粗制滥造、弄虚作假、拖延工期、延付工人工资、拖欠供应商货款、逃避保修责任等现象也时有发生。 * 风险分类：按照项目风险的表现形式划分 完工风险 项目的完工风险存在于项目建设阶段和试生产阶段。主要表现形式为： 项目建设延期； 项目建设成本超支； 由于种种原因，项目迟迟达不到“设计”规定的技术经济指标； 在极端情况下，由于技术和其它方面的问题，项目完全停工放弃。 * 风险分类：按照项目风险的表现形式划分 生产风险 项目的生产风险是在项目试生产阶段和生产运行阶段存在的技术、资源储量、能源和原材料供应、生产经营、劳动力状况等风险因素的总称。项目生产风险的主要表现形式包括： ①技术