法律法规综合题一选读.docVIP

《银行法律法规与综合能力》综合题（一） 一、单选题 1.监管谈话是指监管人员为了解银行业金融机构的经营状况、风险状况和发展趋势而与其（ ）进行的谈话。 A.监事 B.股东 C.职工 D.董事、高级管理人员 2.采用虚构事实或隐瞒真相的方法，非法占有本单位财物，该行为属于（ ）。 A.侵吞 B.夺取 C.骗取 D.窃取 3.通常用来反映商业银行实际拥有的资本水平的是（ ）。 A.会计资本 B.经济资本 C.风险资本 D.监管资本 4.下列不属于我国商业银行现金资产的是（ ）。 A.库存现金 B.存放同业及其他金融机构款项 C.存放中央银行款项 D.同业借款 5.个人贷款业务中，银行没有实物或第三方保障还款来源的是（ ）。 A.个人住房贷款 B.个人房产抵押贷款 C.个人汽车贷款 D.信用卡透支 6.房地产开发贷款包括住房开发贷款和商业用房开发贷款，但对非住宅部分投资占总投资比例超过（ ）的综合性房地产项目，其贷款也视同商业用房开发贷款。 A.60% B.40% C.50% D.70% 7. 商业银行及分支机构自取得营业执照之日起无正当理由（ ）未开业的，由银监会吊销其经营许可并予以公告。 A.6 个月 B.3 个月 C.2 个月 D.1 年 8.巴塞尔资本协议“第三支柱”市场约束的核心是（ ）。 A.社会责任B.信息披露C.股价走势D.风险控制 9.下列属于泄露客户信息行为的是（ ）。 A.银行业务员将银行垃圾堆里客户开户时填写作废的表格收集整理，送给在保险公司工作的朋友 B.反洗钱检察机关依法进入银行查询某账户的大额交易情况，银行工作人员为配合其工作，提供了客户的大额交易信息 C.某银行个人金融部将部分存款客户的财务信息转给本行信用卡中心，供信用审批人更准确地评估个人信用风险 D.小李和小王分别就职于两家银行，都从事公司业务，为了拓展业务和互相帮助，他们经常交流产品知识和行业新闻，研究服务技巧 10.对于存款业务的法律规定，下列表述错误的是（ ）。 A.单位名称中使用“银行”字样须经国务院银行业监督管理机构批准 B.企业法人可以根据经营融资需要从事吸收公众存款行为 C.商业银行不得违反规定提高或者降低利率吸收存款 D.商业银行不得拖延、拒绝支付定期存款人本金和利息 11. （ ）是目前银行理财产品的主体。 A.保本浮动收益理财产品 B.非保本浮动收益理财产品 C.保本固定收益产品 D.保证最低收益产品 12.下列不属于商业银行理财业务主要承担的风险的是（ ）。 A.声誉风险 B.流动性风险 C.操作风险 D.信用风险 13.商业银行吸收同业存款业务属于（ ）。 A.向中央银行借款 B.负债业务 C.资产业务 D.中间业务 14. 下列行为不符合银行业从业人员职业操守要求的是（ ）。 A.建议客户根据外汇行情购买外汇 B.建议客户分批次转账以避免反洗钱报告 C.建议客户进行理财产品组合降低风险 D.建议客户购买国债以减少利息税 15.下列不是职务侵占罪与贪污罪的主要区别之一的是（ ）。 A.犯罪目的不同 B.犯罪对象不同 C.刑罚处罚幅度不同 D.犯罪主体不同 16.下列行为符合《中华人民共和国银行业监督管理办法》的是（ ）。 A.从事未经备案的业务活动 B.未经批准设立分支机构 C.未经批准终止金融机构 D.按规定披露高级管理人员变更信息 17.下列行为中，违反银行业从业人员职业操守关于“了解客户”的规定的是（ ）。 A.了解客户风险承受能力 B.了解客户财务状况 C.为客户开立匿名账户 D.大额取款要求客户提供身份证件 18.以下关于理财业务特点的描述错误的是（ ）。 A.本质上是代理业务，不是银行自营业务 B.银行是理财业务风险的主要承担者 C.运作的是客户委托资金 D.是金融知识技术密集型业务 19.下列不属于贷款承诺业务的是（ ）。 A.项目贷款承诺 B.开立信贷证明 C.客户授信额度 D.融资租赁 20.下列行为中，属于银行业从业人员配合监管人员现场检查工作的是（ ）。 A.管理人员之间统一口径 B.提供检查经费 C.提供内部管理基本情况 D.转移相关账本 21.下列行为中，不会对从业人员及其所在机构产生不利影响的是（ ）。 A.出于私情，向亲朋好友提供规避监管规定的意见和建议，并利用其所在机构的资源为这些行为提供方便 B.以明示或暗示方式向客户提供规避法律、法规规定的建议 C.明知所经办的业务是为了逃避监管规定或规避法律、法规禁止性规定，但仍不按内部流程进行必要的报告，默许甚至提供协助 D.向机构其他人员提供自身职责有关的法规规定信