反洗钱知识考试.doc

反洗钱知识考试试题 一、判断题 1、洗钱者的主要目的是为了获利。（ 错） 2、实行客户资金三方存管后，证券公司就没有开展反洗钱的必要了。（ 错 ） 3、目前，我国反洗钱工作虽然取得了很大成绩，但整体上仍处于起步阶段,反洗钱制度体系还有待进一步完善，反洗钱工作机制还没有充分发挥作用，各行业、各地区反洗钱工作开展不平衡。反洗钱制度整体有效性还有待进一步提升。（对） 4、《中华人民共和国反洗钱法》是全国人大审议通过于2007年1月1日开始正式实施的中国第一部关于反洗钱工作的专门法律，确立了中国反洗钱行政管理体制，规定了金融机构的反洗钱义务。（对） 5、营业部反洗钱工作只是合规专员、客服主管等少数岗位的工作职责。（错） 6、客户身份识别制度，也称“了解你的客户”（know your clients,KYC）或者“客户尽职调查”(clients due diligence,CDD)，是指证券经营机构在与客户建立或终止业务关系或为其办理业务过程中，应当根据法定的有效身份证件或其他身份证明文件，确认客户的真实身份。（对） 7.我国现行《刑法》定义的洗钱罪的上游犯罪有7种罪名。（ 错 ） 8. 在发生洗钱案件时，金融机构的反洗钱内部控制制度往往成为行政机关和司法机关判断该金融机构和特定非金融机构有关工作人员是否承担相关法律责任的参考。（对） 9．《反洗钱法》要求金融机构的董事会或监事会应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。（错） 10.根据我国目前的法律,只要是对非法所得及其收益进行清洗都构成洗钱犯罪。（错） 11．洗钱行为一定要追究刑事责任。（错） 12．我国反洗钱法律制度体系包括反洗钱法律、行政法规、部门规章和规范性文件。（对） 13. 《反洗钱法》的适用范围是国内金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构。（错） 14．《反洗钱法》中所称金融机构包括银行业、证券期货业和保险业金融机构。（错） 15．我国反洗钱监管部门包括中国人民银行和国务院有关金融监督管理机构。（错） 16．任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。（对） 17．司法机关和行政执法机关要求金融机构协助、配合打击洗钱活动的，金融机构及其工作人员应当依法协助、配合。（对） 18．反洗钱行政调查包括书面调查和现场调查两种形式。（对） 19．金融监管机构是反洗钱工作的主体，在反洗钱工作中承担着重要的义务。（错） 20．金融机构反洗钱内部控制制度的建设，集中体现了金融机构对反洗钱工作的认识和执行水准。（对） 21.金融机构反洗钱内部控制制度的建设是人民银行评价该金融机构反洗钱工作的一项重要依据。（对） 22．广义的反洗钱内部控制的对象包括中国反洗钱监测分析机构及其工作人员。（对） 23．按照《金融机构反洗钱规定》的规定，金融机构及其分支机构应当依法建立健全反洗钱内部控制制度。（对） 24．客户身份识别也称“了解你的客户”. （对） 25．我国反洗钱法律采用狭义上的客户身份识别制度概念。（错） 26．狭义的客户身份识别：将金融机构审查、核实、确认、限制与排除客户、实际受益人、实际控制人真实身份的时间限定在金融交易时。（对） 27．金融机构仅在与客户建立业务关系时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。（错） 28．任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。（对） 29．代办证券账户的开户、挂失、销户时，证券公司应留存客户和代办人的有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。（对） 30．办理指定交易，证券业金融机构必须登记客户身份基本信息。（对） 31．交易密码挂失时，证券业金融机构可不留存客户身份证件的复印件。（错） 32．客户开通网上交易时，金融机构可不留存客户身份证件的复印件或影印件。（错） 二、单选题 1. 我国现行《刑法》定义的洗钱罪的上游犯罪有几类（ ） A.3 B.4 C.5 D.7 答案:D 2. 下面哪项不是《刑法》定义的洗钱罪的上游犯罪（ ） A. 毒品犯罪 B. 恐怖活动犯罪 C. 敲诈勒索罪 D. 贪污贿赂犯罪 答案:C 3．中国人民银行会同银监会、证监会和保监会制定的反洗钱规章是：（ ） A．《金融机构反洗钱规定》 B．《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 C．《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》 D．《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》 答案：C 4．下列不属于洗钱特征的是。 （ ） A、国际化 B、专业化 C、单一化 D、复杂化 答案：C 5．洗钱的过程一般分为三阶段，下列那一项不包括在内