智慧人生财富一生讲述.PDFVIP

BRAINMAN 理　财　参　谋 赫文君: 智慧人生 财富一生 ——高管人员的理财方案 　　赫文君 　　2003年毕业于西安交通大学会 Wisdom Life 计学院。2003年7月参加工作以来， Wealthy Life 先后从事过对公会计、国际业务、信 贷、个人金融等各项工作，有着较为 广泛的从业经验。并先后于2006年 　　或许您是公司的老总，或许您是单位的高层，或许所有人都认为 11月和2007年6月通过AFP和CFP资格 您的生活完美无缺，然而在他人羡慕的眼光中，您是否也会有自己的 认证考试，取得CFP（国际金融理财 烦恼呢？ 师）任职资格。现任中国工商银行陕 　　身在高位，工作的种种压力、竞争、困难，作为领导的您，该如 西西安南关支行客户经理。 何面对？ 　　人到中年，家庭生活的种种矛盾、困惑，作为一家之主的您，又 会作何体会？ 　　家庭生活、子女教育、房子、车子、赡养老人……当种种的现实 摆在您面前的时候，您是否意识到，理财已经迫在眉睫。 　　或许您经常听说“理财”二字，或许您对日益火爆的基金、股市 也曾动心，但是—— 　　面对名目繁多的基金，究竟哪一种才是最合适您的？ 　　面对越来越跌宕起伏的股市，究竟在什么时间买哪一支才是对的？ 　　面对繁忙的工作，怎么样才能足不出户地做好理财呢？ 　　下面，我们将通过吴先生的案例带您进入理财的领域，让您体会 到理财的乐趣……  客户基本情况  1．成员信息 　　吴先生，45岁，现为某大型国有企业副总经理； 赫文君 　　吴太太，42岁，某事业单位普通员工； 36 财富生活 ELITE LIFE 理　财　参　谋 BRAINMAN 　　儿子吴鑫，15岁，初中三年级学生； 　　５.目前的购房计划有两种选择，一是用现有资金一次 　　吴先生母亲，75岁。 性付清，二是付一部分首付，剩余的选择贷款，选择何种方 　　2．家庭收支信息 式，也是吴先生一家需要考虑的问题。 　　吴先生所在公司为国有垄断性企业，收入情况较好。目 　　６.考虑到日益上涨的物价水平，二人退休后的生活费也 前税后年收入18万元（月工资收入1.5万）；吴太太税后年收 是需要提早准备的。没有企业年金，没有其他的养老保险， 入3万元（月工资收入2500元）。 仅靠二人的基本养老金是远不够他们所希望