2-03金融理财和法律.pdf

金融理财与法律 金金金金融理融理财财财财师师 资格认证培训资格认证培训资格认证培训资格认证培训资格认证培训资格认证培训 金融理财师 111 授课大纲授课大纲 金金融融理理财财师师  法律基础知识法律基础知识  客户及客体的权利  你与客户的法律关系  理财相关法律理财相关法律  民事权利、民事义务和民事法律责任  民事法律纠纷的处理 2 一、法律基础知识法律基础知识 金金融融理理财财师师  两大法系两大法系  我国的法律渊源 3 11.11.11 大陆法系大陆法系 金金融融理理财财师师  大陆法系大陆法系 （（罗马法系罗马法系、、民法法系民法法系、、法典法系法典法系）） – 以罗马法为基础，以《法国民法典》和《德国民法典》为典型的法德 两国法律以及仿照这种法律而制定的其他各国法律的总称。  地缘地缘 – 法国、德国、瑞士、意大利、奥地利、比利时、卢森堡、荷兰、西班 牙、葡萄牙等欧洲国家；日本和土耳其等国也引入了大陆法；在属于 普通法体系的国家中普通法体系的国家中，某些国家的个别地区某些国家的个别地区，如美国的路易斯安纳和如美国的路易斯安纳和 加拿大的魁北克，联合王国的苏格兰也属于大陆法的范围。  特征 – 强调成文法的作用，结构上强调系统化、条理化、法典化和逻辑性。 并将全部法律分为公法和私法两大部分。 – 大陆法各国都主张编纂法典大陆法各国都主张编纂法典，，但各国在法典的编制体例上却不完全相但各国在法典的编制体例上却不完全相 同，民商分立或者民商合一。 – 审判方式：审讯式。 4 11.11.22 英美法系英美法系 金金融融理理财财师师  英美法系英美法系 （（普通法系普通法系）） – 英国中世纪以来的法律和仿照这种法律制定的美国以及其他 一些国家法律的总称。  地缘 – 普通法形成于英国，后扩展到美国及其它过去曾受英国殖民 统治的国家和地区统治的国家和地区，主要包括加拿大主要包括加拿大、澳大利亚澳大利亚、新西兰新西兰、 爱尔兰、印度、巴基斯坦、马来西亚和新加坡，香港地区也 采用英美法。  特征 – 主要以判例作为法的主要渊源。 – 将法律分为普通法与衡平法将法律分为普通法与衡平法(Equity)两部分两部分。 – 审讯方式：辩论式，陪审团。 5 11.22 我国法律的渊源我国法律的渊源 金金融融理理财财师师  案例案例：“黄碟案黄碟案”与与 “孙志刚案孙志刚案”看公民的宪法权利看公民的宪法权利 与各法律渊源的等级。  法的渊源也称法的形式，是指法获得成立的方式和表 现形式现形式。。  我国法的渊源： – 宪法  宪法是由全国人民代表大会制定的，规定国家的基本制度和根本任务的， 国家的根本大法，具有最高的法律效力。 – 法律  是由国家最高权力机关是由国家最高权力机关--全国人民代表大会及其常务委员会全国人民代表大会及其常务委员会，经经一定立法定立法 程序制定的规范性文件，其法律效力和地位仅次于宪法，是制定其他规 范性文件的依据。