财务管理实务（第三版）马元兴-10.筹资申请报告.docVIP

筹资申请报告 XX银行： 本公司主要从事金属材料、建筑材料的零售及化工材料的研发、生产等相关业务。注册资金XX万元，企业性质属有限责任公司，现有员工XX人，其中：研究生以上学历XX人，本科学历XX人，各类专业技术人员XX人。XX有限公司自成立以来，多次被评为XX市，“重合同守信用企业”、“十强私营企业纳税大户”和“先进私营企业”等，XX市重点高科技私营企业之一。 企业法人信用状况 公司一向讲信誉、守合同，目前与中国银行XX支行、中国建设银行XX支行有信贷关系，在与银行交往的过程中，从来都是按期支付利息和归还贷款本金。与经营客户订立合同，其合同履约率为100%，本公司多次被有关部门评为“守合同，重信誉”的单位，被中国银行XX市分行评为AAA企业，被中国建设银行XX分行评为AAA企业。 拟筹资项目情况 为了调整产品结构，增加新品种、增强公司的应变能力、提高经济效益和出口创汇能力，我公司在XX年新产品试制工作中，对XX产品采用XX技术，成功的分离出合格的XX新产品，并取得了供应控制参数。本公司开发了XX新产品，具有以下几个特点。 产品质量好，有销路。该产品系合成XX和XX原料，国内生产该产品的只有XX公司，年产量仅XX吨，而国内需求量则为XX万吨。缺口为XX吨。同时该产品由于质量好，国内销路好，更可销往国外市场，故已完全具备了新产品的开发条件。 产品经济效益好。该产品市场销售价格每吨XX~XX元，而其原料的成本每吨只有XX元。如XX的年产量达到XX吨，即可创利税XX万元，经济效益相当可观。 产品原料有保证。该产品的原料XX，本公司每年可生产XX吨，如XX提取率按XX%计算，可产XX吨，因此，原料供应也是有充分保证的。 产品投资较少，建设工期短。该产品借XX车间X车间一次大修机会进行技术改造，建设期只用X个月，预计在XXXX年XX月XX日即可投产。项目总投资仅需XX万元，属于投资少、见效快项目。 产品还款能力强。该产品每年可实现经济效益XX万元，年内即可增加经济效益XX万元。 本公司资产及生产经营状况 本公司XX年销售额突破XX万元，实现利润XX万元，上缴税金XX万元，公司近两年主要财务指标如下表所示。 XX公司财务指标列表 单位：万元 项目 XXXX年 XXXX年 总资产 XX XX 流动资产 XX XX 固定资产 XX XX 流动负债 XX XX 净资产 XX XX 销售收入 XX XX 资产负债率 XX% XX% 流动比率 XX% XX% 流动资产周转率 XX% XX% 销售利润率 XX% XX% 总资产利润率 XX% XX% 注：详细财务信息见XXXX年度、XXXX年度财务报表。 鉴于本公司XX新产品属于科技开发项目，有投资少、工期短、见效快、效益好、还债能力强等特点，基本具备科技开发贷款资格。 现特向贵行申请给予科技开发贷款XX万元，本公司保证在XXXX年X季度末全部还清，望贵行予以支持，以确保该项目能如期投产、创利。 XX有限公司 XXXX年XX月XX日