银监会出台20条新规 “三道防线”防存款欺诈.pptxVIP

一段时间以来，涉及银行存款丢失的案件屡屡诉诸报端，引发社会广泛关注进入频发期，同时也敲响了银行乃至整个金融领域的警钟。对此，银监会正式对外发布《关于加强银行业金融机构内控管理有效防;范柜面业务操作风险的通知》(下称《通知》)，《通知》共20条，分别从制度顶层设计、重点环节防控、客户服务管理、危机处置以及加强监管等方面提出了具体要求，以推动银行业金融机构规范运营;，特别是有效防范柜面业务操作风险。银监会消费者保护局局长邓智毅表示，存款欺诈类案件大致可分为三类：一是银行负完全责任的，客户妥善保管好自己的账户和密码而没有责任；二是银行完全没有责;任的，员工也没有参与，相关的风险提示也到位，客户自己丢失密码造成的损失；三是银行的员工和犯罪分子内外勾结取走存款的，储户也未尽到妥善保管密码等业务。事实上，作为世界上居民储蓄率最高;的国家，我国银行存款的纠纷从未消失。在银行业资产规模日趋庞大、机构业务链条日趋拉长、产品结构日趋复杂的时代背景下，犯罪分子对银行存款的觊觎之心有增无减。此次监管层首度发声，提出银行;须严守“三道防线”，既是在原有制度上的一次重要补充，也为百姓的钱袋子再上一道锁。这份通知要求银行在重点领域严密设防，“看好自己的门”、“管好自己的人”，加强营业场所和员工行为的管理;。银行业金融机构近期要组织开展一次重点岗位员工行为专项大排查，对发现的问题及时采取相应措施，严肃整改。同时加强技术防控，在营业网点现金区全面实施同步的录音录像，加快推进银行理财产品;和代销产品销售的录音录像工作，记录业务办理的全过程，加强监控员工操作行为。据悉，旨在扭转当前被动局面的“两加强、两遏制”活动目前正在进行当中，银监会将全力推进加强内部管理和外部监督;，遏制违规经营，遏制违法犯罪。责任编辑：wq;玻璃钢冷却塔 ty9620htvv