中央银行学 复习提纲.doc

中央银行学 中央银行的三大职能、体现及其扩展 中央银行是“发行的银行” 是指国家赋予中央银行集中与垄断货币发行的特权，是国家唯一的货币发行机构。 中央银行集中与垄断货币发行权是其自身成为央行最基本、最重要的标志，也是中央银行发挥其全部职能的基础。 （二）中央银行是“政府的银行” 体现： 1. 代理国库。 2.代理政府债券的发行。 3.为政府融通资金，提供特定信贷支持。 4.为国家持有和经营管理包括外汇、黄金和其他资产形式的国际储备。 5.代表国家政府参加国际金融组织和各项国际金融活动。 6.制定和实施货币政策。 7.对金融业实施金融监督管理，维护金融稳定。 8.为政府提供经济金融情报和决策建议，向社会公众发布经济金融信息。 （三）中央银行是“银行的银行” 体现： 1. 集中存款准备金 2. 充当商业银行等金融机构的“最后贷款人” 3. 组织、参与和管理全国的清算 扩展： （一）发行的银行职能 早期：集中垄断银行券的统一发行； 现代：制定和执行货币政策。 （二）银行的银行职能 早期：集中存款准备金、作为最后贷款人和组织银行间支付清算； 现代：集中存款准备金、贷款已作为央行调控货币供应量和社会信用量的重要手段。 组织、参与、管理支付清算已上升为央行最为重要的业务之一。 （三）政府的银行职能 早期：政府代理国库、代理政府债券以及根据政府安排代为筹集资金。 现代：央行代理国库业务量大大增加； 公开市场买卖政府债券成为调控货币供应量的重要手段； 监管重点是金融体系安全和金融秩序稳定。 中央银行制度的基本类型及特点 单一式中央银行制度 一元式中央银行制度：指一国只设立一家统一的中央银行行使中央银行的权力和履行中央银行的全部职责，中央银行机构自身上下是统一的，机构设置一般采取总分行制，逐级垂直隶属。 特点：权力集中统一、职能完善、有较多的分支机构。 二元式中央银行制度：指中央银行体系由中央和地方两级相对独立的中央银行机构共同组成。 复合式中央银行制度 复合式中央银行制度是指国家不单独设立专司中央银行职能的中央银行机构，而是由一家集中央银行与商业银行职能于一身的国家大银行兼行中央银行职能的中央银行制度。 准中央银行制度 准中央银行制度是指国家不设通常完整意义上的中央银行，而设立类似中央银行的金融管理机构执行部分中央银行的职能，并授权若干商业银行也执行部分中央银行职能的中央银行制度。 跨国中央银行制度 跨国中央银行制度是指由若干国家联合组建一家中央银行，由这家中央银行在其成员国范围内行使全部或部分中央银行职能的中央银行制度。 这种中央银行制度一般与区域性多国经济的相对一致性和货币联盟体制相对应。 中央银行组织结构类型及代表国家 中央银行的权力分配模式 代表国家：中国、英国、美国、意大利、马来西亚、菲律宾、苏丹等 中央银行的内部机构设置 代表国家：英格兰银行、日本银行 中央银行分支机构的设置 1.按经济区域设置 代表国家：美联储、英格兰银行等 2.按行政区划设置分支机构 代表国家：1998年以前的中国人民银行 3.以经济区域为主、兼顾行政区划设置分支机构 代表国家：日本、德国、1998年以后的中国人民银行等 央行的法定业务的限制 1.不得经营一般性银行业务或非银行金融业务； 2.不得向任何个人、企业或单位提供担保，不得直接向他们发放贷款； 3.不得直接从事商业票据的承兑、贴现业务； 4.不得从事不动产买卖业务； 5.不得从事商业性证券投资业务； 6.一般不得向财政透支，不得直接认购包销国债和其他政府债券。 五．央行业务活动的一般原则及其分类 一般原则： 首先，从总体上看，最基本的业务活动原则是必须服从于履行职责的需要。 其次，在具体的业务经营活动中，中央银行一般奉行四个原则。 1.非盈利性 2.流动性 3.主动性 4.公开性 分类： （一）银行性业务 资产负债业务 准备金及其存款业务 货币发行业务 发行中央银行证券 再贴现业务和贷款业务 公开市场业务 外汇和黄金业务 支付清算业务 经理国库业务 会计业务 管理业务 1.存款准备金管理 ； 2.货币流通管理 ； 3.货币市场监管 ； 4.黄金、外汇管理 ； 5.征信管理 ； 6.金融风险的评估与管理 ； 7.反洗钱和金融安全管理 ； 8.金融统计业务 ； 9.国际金融活动与协调管理 ； 10.对金融机构的稽核、检查、审计 六．央行资产负债业务主要项目之间的关系(P61) 1.对金融机构债权和对金融机构负债的关系 2.对政府债权和政府存款的关系 3. 国外资产和其他存款及自有资本的关系 七．央行有哪些负债业务 1.央行的存款业务 2.货币发行业务 3其他负债业务