第十篇 基金监管-基金监管.pdfVIP

2015年证券从业资格考试内部资料 2015证券投资基金 第十章 基金监管 知识点：基金监管 ● 定义： 基金监管是指监管部门运用法律的、经济的以及必要的行政手段，对基金市 场参与者行为进行的监督与管理。 ● 详细描述： 1.基金监管是指监管部门运用法律的、经济的以及必要的行政手段，对 基金市场参与者行为进行的监督与管理。 2.基金监管作用：基金监管对于维护证券市场的良好秩序、提高证券市 场的效率、保护基金份额持有人利益均具有重大意义，是证券市场监管体系 中不可缺少的组成部分。 3.基金监管体系：由监管目标、监管原则、监管机构、监管对象、监管 内容、监管手段等组成。 4.基金监管的目标 （1）保护投资者利益：基金监管的首要目标是保护投资者利益。 （2）保证市场的公平、效率和透明 （3）降低系统风险 （4）推动基金业的规范发展（这是我国独有的目标） 5.基金监管的原则 （1）依法监管原则 （2）“三公”原则 （3）监管与自律并重原则 （4）监管的连续性和有效性原则 （5）审慎监管原则：主要是针对基金管理公司清偿能力的监管，旨在 督促基金管理公司约束其风险承担行为，避免产生因贪图高收益而过分冒险 ，最终导致牺牲投资者利益和系统性风险的恶果。 6.基金监管法规体系 （1）以基金法为核心的法律 （2）以各类部门规章、规范性文件为配套 （3）以自律规则为补充 例题： 1.以下符合审慎监管原则要求的有（）。 A.主要针对基金管理公司清偿能力的监督 B.旨在督促基金管理公司约束其风险承担行为 C.主要针对基金管理公司管理能力的监督 D.只要保证了监管成本，监管费用可以不必考虑 正确答案：A,B 解析： 审慎监管主要针对基金管理公司清偿能力的监督，旨在督促基金管理公司约 束其风险承担行为，避免产生因贪图高收益而过分冒险。 2.审慎监管主要是针对基金管理公司的（）的监督，旨在督促基金管理公司 约束其风险承担行为。 A.风险控制能力 B.盈利能力 C.清偿能力 D.管理能力 正确答案：C 解析： 审慎监管主要是针对基金管理公司的清偿能力的监督，旨在督促基金管理公 司约束其风险承担行为。 3.既要尊重监管对象的权利，保护市场各方参与者的合法权益，又要不殉情 、不枉法属于基金监管原则中的()。 A.“三公”原则 B.监管与自律并重原则 C.依法监管原则 D.监管的连续性和有效性原则 正确答案：C 解析： 依法监管属于行政执法活动，既要尊重监管对象的权利，保护市场各方参与 者的合法权益，又要不殉情、不枉法。 4.审慎监管主要是针对基金管理公司清偿能力的监管，旨在督促基金管理公 司约束其风险承担行为，避免产生因贪图高收益而过分冒险，最终导致牺牲 投资者利益和系统性风险的恶果。 A.正确 B.错误 正确答案：A 解析： 审慎监管主要是针对基金管理公司清偿能力的监管，旨在督促基金管理公司 约束其风险承担行为，避免产生因贪图高收益而过分冒险，最终导致牺牲投 资者利益和系统性风险的恶果。 5.有关基金监管的说法，不正确的表述是（）。 A.基金监管是指监管部门运用法律的、经济的以及必要的行政手段，对基金 市场参与者行为进行的监督与管理 B.基金监管的首要目标是保证市场的公平、效率和透明 C.我国基金监管的目标包括保护投资者利益、保证市场的公平、效率和透明 、降低系统风险、推动基金业的规范发展 D.基金监管的原则有依法监管原则、三公原则、监管与自律并重原则、监管 的连续性和有效性原则、审慎监管原则 正确答案：B 解析：基金监管的原则有依法监管原则、三公原则、监管与自律并重原则、 监管的连续性