财富管理与私人银行部词汇表.docVIP

财富管理与私人银行部词汇表 9/20日会议积累词汇： 中国信托法法律体系 “一法两规”--- 1 Law, 2 Regulations （有两种译法） 《 信托法》: Trust Law of PRC 《信托投资公司管理办法》: Administration of Trust and Investment Corporations Procedures 《信托投资公司资金信托管理暂行办法》: Interim Measures for the Administration of Capital Trust of the Trust and Investment Companies 《信托公司管理办法》: Management Method of Trust Company 《信托公司集合资金信托计划管理办法》 Management Method of Gathering Capital Trust Plan of Trust Company 委托人: the consignor 受益人: the beneficiary 受托人: the trustee 资金信托: capital trust 建行信托： CCB Trust 建信: CCB Principal 大盘股美国核心股票 : Large Cap US Core Equity 核心股本 equity＝asset - liability：股本、权益、净值（企业除去债务之外的净值）、净利润 SMA account ：（Separately Managed Account专户理财 特别杂项账户：special miscellaneous account） KYC: know your customer:了解你的客户 STR: suspicious transaction report: 可疑交易报告 CTR: cash transaction report 现金交易报告 CAGR: Compound Annual Growth Rate复合年均增长率 BPS: Book value Per Share: EPS：earnings per share：每股收益 基金公司：fund management company Clearing services：结算服务 High Quality Core Product: (UST的)高质量核心产品 封闭期：closing 开放期：opening （可以在此期间赎回） 退出机制：opt-out options 市场准入：go-to-market 客户类别：client segment 产品最低门槛：minimum threshold 放弃隐私声明：privacy disclaimer/ waiver 综合账户余额：combined balance 信贷资产余额：credit balance （产品）历史表现／回报：historical returns 产品开放式结构：open architecture 客户开发计划：client growth plan 渠道处：channel division 绩效工资：pay for performance/ performance-based pay 客户挽留：client retention 客户流失率：client attrition rate 酌情／灵活／浮动工资：discretionary cost neutral：不影响成本 家庭理财培养服务: Financial Empowerment 利差业务：interest margin business 财富管家：wealth butler 资产配置工具和模型：asset allocation tool model 产品配置组合：product mix 开放日：open date 基金：fund 私募：private placement 开户见证业务：account opening witness service ——————————————－ 2013年1月22日新增词汇 信托相关词汇： 中国法律规定，各大银行发行qdii产品时，自己不能给自己做托管。因此，建行与工行合作，互相提供托管服务。原则是投资与托管分离。 QDII流程： 1）建信是产品发起人 —— bac是投资建议人advisor，提出一个资金池 2）建信通知境外券商broker —— 券商下order到市场进行投资交易 —— 交易结束，将交易结果反馈到托管行指定的托管方（其中一家是brown brothers） —— 托管方将完成交易的信息告知托管银行（工行）—— 工行再通知建信 3）托管行指定的托管方再与对手方或中国境内结算公司做结算 其中，工行是国内托管行：on-