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对有效推进我国商业银行合规风险管理的若干思考 金融领域 对有效推进我国商业银行合规风险 管理的若干思考 文／张开春 吴园一 周伟荣 摘要：合规风险管理是我国商业银行操作风险管理处于初级阶段的必然选择。本文首先剖析了商业银行合规风险管理环境，进 而分析当前合规管理工作中存在的问题和原因。最后，为有效推进合规管理提出对策和建议。 关键词：合规风险；商业银行 据巴塞尔银监会2005年4月29日发布的 合规与银行内 二 合规管理工作存在的问题及原因 部合规部门 高级文件，合规风险指因未遵循适用于银行活 除合规管理环境制约因素外，银行内部对合规管理的认 动的法律、法规、条例、相关的自律组织标准和行为准则而 知歧误、合规管理建立基础错位、合规部职责定位的不准确 导致银行受到法律和监管条例制裁、重大财务或声誉损失 等诸多问题也阻滞了合规管理工作的顺利推进和合规管理 的风险。合规的“规”内涵丰富，分四个层面：(1)合大规，国家 的有效性。 和外部监管机构颁布的基本法律、条例和标准；(2)合中规， 第一，对合规风险和合规管理存在认识误区。将合规风 市场管理和行业协会倡导的执业规则；(3)合小规，银行