保险扮演的角色1.ppt

不要让您对家庭的承诺 变成是一句苍白的空话 生 活 水 平 换 房 置 产 财 产 传 承 买 房 清 偿 贷 款 买 车 再 换 车 子 女 教 育 国 内 外 旅 游 儿 女 婚 房 个 人 兴 趣 奉 养 父 母 其 他 目 标 退 休 规 划 名 牌 精 品 慈 善 公 益 医 疗 规 划 本科 股票、基金 波动幅度大 不确定性高 房产、黄金 流动性不定 绝对刚性的目标 如何确保资金到位？ 银行处理短期资金；利率变动需要经常调整 国债：利率影响流动性 N年 保险：满期金确定；流动性确定； 附加保障 如何筹措子女教育基金 虽然风险事故并不是 大概率事件；但人生 却是一条没有NG的路 做好风险管理是 唯一正确的选择 * 由于保险具有在最紧急时创造现金及时弥补风险带来伤害的功能；也有长期避险、安全储蓄的功能； 所以，保险也是财富管理绝对不可或缺的工具； 尤其在“财富保值”及“传承”上，更能体现出保险的特殊功用。 * 从理财风险管理谈保险在家庭理财扮演的角色 家庭理财 金字塔 保险从业人员侧重点 客户比较关心 财务顾问的工作范围 生 活 水 平 换 房 置 产 财 产 传 承 买 房 清 偿 贷 款 买 车 再 换 车 子 女 教 育 国 内 外 旅 游 儿 女 婚 房 个 人 兴 趣 奉 养 父 母 其 他 目 标 退 休 规 划 名 牌 精 品 慈 善 公 益 医 疗 规 划 万一死得太早咋办？ 万一生病了，咋办？ 万一受伤残废咋办？ 万一创业失败咋办？ 万一财产毁损咋办？ 万一投机亏损咋办？ 保 险 保障 功能 储蓄 功能 财富 管理 及时 弥补 安全 避险 保值 传承 生 活 水 平 换 房 置 产 财 产 传 承 买 房 清 偿 贷 款 买 车 再 换 车 子 女 教 育 国 内 外 旅 游 儿 女 婚 房 个 人 兴 趣 奉 养 父 母 其 他 目 标 退 休 规 划 名 牌 精 品 慈 善 公 益 医 疗 规 划 责任目标 虽然风险事故并不是 大概率事件；但人生 却是一条没有NG的路 做好风险管理是 唯一正确的选择 * 由于保险具有在最紧急时创造现金及时弥补风险带来伤害的功能；也有长期避险、安全储蓄的功能； 所以，保险也是财富管理绝对不可或缺的工具； 尤其在“财富保值”及“传承”上，更能体现出保险的特殊功用。 *