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金融衍生品交易对我国商业银行盈利能力影响实证探究 　　[摘要]金融衍生工具由于具有套期保值规避风险的功能，以及其低成本杠杆效应的特性而得到了广泛运用。通过我国16家上市银行的数据收集，从金融衍生品交易对于我国商业银行盈利能力的影响角度进行了实证分析，得出以下结论：金融衍生品的使用与银行的盈利能力呈正比关系，说明随着金融衍生产品交易规模的提升，可以较好地提高我国商业银行的盈利水平。最后提出了促进我国商业银行金融衍生品业务发展的相关建议 [关键词]金融衍生品交易；盈利能力；上市银行 [中图分类号]F83[文献标识码]A[文章编号]2095-3283（2017）04-0109-03 一、金融衍生品交易对商业银行盈利能力影响实证模型的构建 （一）模型样本的选取 鉴于数据的可获得性，本文选取16家上市银行作为研究的样本数据，通过搜集16家上市银行2011年6月―2016年6月的半年度和年度数据组成时间数据，与16家上市银行所够成的截面数据组成面板数据，进行计量回归分析。样本数据来源于各上市银行相应年度所公报的年报数据的搜集 16家上市银行的数据具有较强的代表性，具体包括五大国有银行：中国银行、中国工商银行、中国农业银行、中国建设银行和中国交通银行；共8家股份制商业银行：招商银行、民生银行、光大银行、中信银行、兴业银行、浦发银行、深发展银行和平安银行；共3家城市