信用证欺诈例外原则的问题分析.pdfVIP

第23卷 第4期 北 京 建 筑 工 程 学 院 学 报 V01．23 NO．4 2007年 12月 Journal of Beijing University of Civil Engineering and Architecture Dec．2007 文章编号：1004—6011(2007)04—0075—04 信用证欺诈例外原则的问题分析 孙连钟 ， 刘秋东 (1．北京建筑工程学院文法学院，北京 100044；2．中海油田服务股份有限公司，北京 100013) 摘 要：信用证是国际贸易中重要的信用结算工具，由于信用证独立抽象的原则，银行只审单而 不管实际的货物，国际贸易中利用信用证进行欺诈的案件屡屡发生．各国都纷纷建立信用证欺诈 例外原则来进行补救，但信用证欺诈例外原则的滥用则会损害合法受益人及善意第三方在信用证 项下利益．有效而又适当地适用欺诈原则是研究的主要问题． 关键词：信用证；信用证欺诈；欺诈例外；豁免 中图分类号：D996．2 文献标志码：A Analysis on the Questions Existing in the Exception Rule of L／C Fraud Sun Lianzhong ，Liu Qiudong (1．School of Humanity and Law，BUCEA Beijing 100044；2．Zhonghai Oil Field Service Co．，Ltd，Beijing 100013) Abstract：As an important means of accounts settlement in international trades，banks only examine the documents instead of the goods because of L／C independentand abstractprincipa1． Because L／C fraud is occured frequently the exception rule is established to remedy it．However，the abuse of the exception rule would shock the benefit of the beneficiary and third party in good faith．How to use exception rule of fraud effectively and properly should be main the problem of this research． Key words：L／C；L／C fraud；exception rule of fraud；exemption 独立性原则是信用证的基本法律属性，开证行 欺诈例外之间的平衡，成为困扰国际银行实务和司 只对信用证负责，只凭符合信用证条款的单据付款， 法实践的一道难题． 而且一旦付款，开证行就丧失了对受益人的追索权． 信用证独立性的特殊性，使得信用证交易成为进出 1 信用证欺诈例外原则产生 口结算中非常普遍而重要的结算方式，被称为国际 贸易的生命血液．正是只审单不验货的特性构成了 信用证欺诈若缺乏相应的法律机制予以制约救 信用证独立抽象性原则的固有缺陷，为欺诈行骗的 济，最终将危害信用证制度的存在价值．各国司法 滋生提供了温床．常常成为不法商人鱼目混珠，骗 机关不得不寻求防止信用证欺诈的法律救济手段， 取巨款的保护伞 J．信用证独立抽象原则面临着巨 信用证欺诈例外原则应运而生．所谓信用证欺诈例 大的挑战，基于维护社会公正及良好的商业道德的 外原则，即在肯定信用证独立抽象原则的基础上，如 需要，各国通过司法实践，逐步确立了在发生欺诈的 果有证据证明存在欺诈，银行