浦东化解中小企业融资难.doc

浦东化解中小企业融资难今年以来,浦东连续推出多项政策,至今已累计为新区中小企业解决融资逾60亿元 在短短半个月时间内,浦东已经连续迎来了两场重量级的中小企业融资峰会。8月底至9月中旬,“上海金融业服务中小企业洽谈会”和“上海银行业支持科技型中小企业融资洽谈会”先后在浦东召开,而作为中小企业,尤其是高科技型中小企业主要汇聚地的浦东,更是利用峰会期间推出了一系列的中小企业融资解决方案。 年初还在金融危机的风暴中奄奄一息的浦东中小企业,目前正重新焕发出生机。 中小企业融资难难在何方 中小企业融资难一直是困扰浦东的一个大问题。据年初新区中小企业推进服务中心的一份调查报告反映:要有效解决新区7万家中小企业融资难问题,至少需要100亿元。其中,解决中小企业流动资金问题需60亿元,企业改制上市需40亿元。 那么,浦东中小企业融资难究竟难在何方?据新区中小企业推进服务中心的有关调查显示,缺乏融资抵押物、缺乏银企沟通平台、对新区有关资助政策缺乏了解等均是影响浦东中小企业融资的重要原因。“就我们了解,新区中小企业贷款难主要原因仍然是缺乏质押物,难以取信银行。”浦东新区中小企业推进服务中心主任李家伟表示。据调查,中小高科技企业是新区的融资难大户。 而在不久前举行的“上海银行业支持科技型中小企业融资洽谈会”上,700多家中小企业通过现场和网络的模式与银行进行了沟通。据事后统计,超过两成的问题集中在如何帮助企业在缺乏固定资产抵押的情况下获得银行贷款。而企业对贷款的需求额度方面,则主要集中在100万元以下,以及500万至1000万元两个档次。 对此,今年以来,浦东连续推出多项政策,至今已累计为新区中小企业解决融资逾60亿元。 构建多层次融资体系 “作为企业来说,我们最希望的是政府推出的创新融资方式能真正根据企业实际情况来做,能从多个渠道发力解决。”德明通讯(上海)有限公司首席运营官陈承平表示。在陈承平看来,浦东创造的张江小额贷款公司等创新模式正迎合了中小企业的真正需求。 “新区制定的中小企业融资体系都是建立在多次的实地调研基础上的,因而从内容上能最大程度地满足企业需求。目前新区已经初步形成包括贷款、担保、租赁,乃至上市融资在内的多层次、全方位的中小企业融资体系。”新区金融办表示。据介绍,依托浦东上海国际金融中心建设主阵地的资源优势,新区构建的这套中小企业融资体系囊括了银行、政府机构、政策性担保公司、证券、期货,乃至风险投资等多类机构。“我们的设想是,让浦东处于各个发展阶段的中小企业都能享受到金融创新的扶植。” 这其中,既有浦东新区中小企业推进服务中心这样的政府机构进行总的协调,并提供“浦东新区中小企业信用担保建设专项资金”等政策性资金扶持,也有各类职司各异的金融机构提供多样化的中小企业融资产品。“比如政策性担保公司的张江中小企业信用担保中心为企业融资担保,新区3家小额贷款公司可以提供小额贷款,浦东科技金融公司可以为高科技型企业提供委托贷款。”上述人士介绍,此外还有诸如期货公司为制造业中小企业提供材料铜等的原材料套期保值,PE、证券公司为中小企业提供上市融资、中小企业债券承销等服务,乃至远东国际租赁有限公司等部分租赁公司提供融资租赁业务。 多方联手打造金融创新 为解决新区中小企业融资单个企业量小、涉及企业面广、银行操作程序繁琐等难题,浦东正利用先行先试的优势,不断推出金融创新产品。作为全国最早开展知识产权质押融资业务的区域,浦东至今已为59家企业提供了累计7840万元的贷款担保。今年,浦东新区中小企业推进服务中心还与工行浦东开发区支行联手探索,为上海晓舟船舶配件有限公司以订单质押的形式放贷1200万元。 这些做法得到了有关监管部门的肯定。日前,浦东新区政府和上海银监局正式签署《关于在张江高科技园区开展科技金融合作模式创新试点的备忘录》,双方将联手在张江开展科技金融创新试点。 据悉,该《备忘录》主要包含5方面内容,涉及上海银监局为相关科技金融业务创新提供支持,以及浦东新区政府利用新区资源推动相关体系建设和产品创新。通过双方合作,将共同支持科技金融合作模式创新试点;支持营造有利于促进科技型中小企业信贷的环境;支持试点区域的银行机构准入和业务创新;支持银行创新科技型中小企业信贷管理模式;支持建立促进科技金融发展的长效机制。 “上海银监局这次是给了相当大的操作空间。”有知情人士表示。根据《备忘录》,未来上海银监局不但会优先审批银行在张江高科技园区设立分支机构,更重要的是,还将加速张江创新的科技金融产品的审批流程。 “一个最明显的例子是,各银行设在张江的支行的相关权力将得到一定程度的扩充,将获得更大的转授权,并建立专门的风险定价和管理机制。”相关人士解释,所谓