外贸企业如何利用跨境贸易人民币结算.doc

外贸企业如何利用跨境贸易人民币结算自2009年7月跨境贸易人民币结算试点开展以来,受到了试点企业和银行的普遍欢迎,跨境贸易人民币结算业务增长较快,需求不断增长,扩大跨境贸易人民币结算试点的时机已经成熟。2010年6月21日人民银行会同财政部、商务部、海关总署、税务总局和银监会,联合制定并公布了《关于扩大跨境贸易人民币结算试点有关问题的通知》。跨境贸易人民币结算业务试点范围已扩大到20个省,不再限制境外地域。 长期以来,我国对外贸易大都采用主要的国际货币进行结算。在与美、欧等主要贸易伙伴以外的国家和地区进行的货物贸易中,超过90%的结算采用第三方货币。两国的银行必须通过第三方商业银行才能实现货款的最终清算。一笔贸易款项可能涉及进(出)口方、进(出)口开户行、进(出)口方的外币清算行等多家机构的多个环节才能完成。过多的环节使资金流转速度、到账速度放慢,且每个环节都需承担一定的费用,大大增加了企业的经营成本;金融危机后很多国家流动性紧张,比如巴西从中国进口货物,其传统货币为美元,但由于美元流动性紧张,导致双方有交易意愿,但却缺乏交易工具的局面出现。在这种背景下,我国企业和贸易伙伴国企业普遍希望使用人民币进行计价和结算规避风险。 2009年,中国进出口总额下降20%左右,出口企业平均利润率仅为1.5%左右,同比下降6.2%。除外需萎缩以外,美元等国际贸易主要货币汇率大幅波动,也大大增加了我国对外贸易发展的不确定因素,加大了出口企业的汇率风险。以对韩贸易大省山东的企业为例,其省内90%的对韩贸易以美元结算。从2008年到2009年,韩币迅速贬值,很多出口企业在2008年底签订的出口合同,由于汇率波动,2009年几乎全部赔本。事实上,如果以10亿美元贸易额为例,在贸易过程中汇率变动0.01,那么企业蒙受的汇率损失即为1000万人民币,此外,在购汇的过程中产生的手续费也有1000到2000万人民币左右,如采用跨境人民币结算,企业一年可节省数千万人民币。 在当前国际主流结算货币汇率波动幅度加大的情况下,允许我国企业以汇率相对稳定的人民币进行跨境贸易结算,不仅有利于企业规避汇率风险,也有利于贸易双方锁定交易成本,降低因采用第三方货币结算而带来的二次汇兑成本,从而在互利互惠的基础上,促进我国与这些国家和地区的贸易发展。 作为处于在危机中的进出口企业,如何能有效利用跨境贸易人民币结算,用好用足人民币结算试用权,为公司的成本管理、市场营销和风险管理及整个公司战略服务,这需要从以下方面考虑: 一、 争取贸易伙伴 从跨境贸易人民币结算的实施范围来看,由于《中国-东盟全面经济合作框架协议》自2010年1月起生效,中国-东盟自贸区进出口贸易势头正劲,而中国与澳大利亚的跨境贸易人民币结算也已实现零的突破,跨境贸易人民币结算的实施范围已在越来越大的范围内展开。如俄罗斯银行业对开设人民币同业往来账户兴趣浓厚,并对现在“人民币结算只占中俄贸易总额的1%”深表遗憾。俄罗斯银行业协会甚至还向中国央行发函,要求解释俄罗斯信贷组织是否无论所处何地,都可以在中方银行开设人民币同业往来账户;来自拉美国家的巴西在双方的经济合作中也有部分企业开始有较强意愿使用人民币结算,特别是在签订购买巴西的矿产等资源性产品的合同情况下。除了北有俄罗斯,南有巴西,还有不少非洲的贸易伙伴也开始使用人民币结算。 不难发现,这些采用跨境贸易人民币结算的国家,如东盟、澳大利亚和巴西等,均是中国的贸易逆差国。作为买方,中国在确定采取哪种货币结算方面能够获得更多的话语权。因此,外贸企业在与这类国家的贸易商的贸易活动中可尽量说服其采用跨境贸易人民币结算。 二、制定贸易战略 跨境贸易人民币结算不仅取决于我方企业的意愿,更重要的是取决于贸易伙伴的意愿,而这与贸易地位有关。例如黑龙江绥芬河市的一家主营果蔬等农副产品的企业,2009年对俄罗斯出口总额达到1651万美元,但是由于果蔬等农副产品出口季节性较强,黑龙江省的果蔬供给充足而俄方的需求相对有限,供需失衡导致俄方在谈判及议价中处于优势地位,结算货币的选择权掌握在俄方,致使采取卢布结算的贸易额折合1564万美元,占公司出口总额的95%,受金融危机的影响,卢布贬值幅度较大,该企业蒙受了不小的损失。 因此,有的企业出口的产品是竞争力不强的低附加值产品,也可能缺乏相应的谈判能力,跨境贸易人民币结算对这类企业带来的效应就小;但有些企业出口的是大宗商品或高科技产品,相应的定价能力和决定结算货币的能力就较强;而贸易地位较强的企业,跨境贸易人民币结算带来的好处就较多。另外,可尝试在进口原材料的环节使用人民币进行结算,对于出口拥有议价权的自主品牌也要求客户使用人民币结算。对于我国银行在客户当地有海外分行的客户还可以提供以融资