美吉特博览城装修贷款集合资金信托计划之尽职调查报告.docVIP

目录 信托经理申明与保证 4 信托项目基本信息表 5 第一部分 项目概况 6 一、交易结构 6 二、信托类型 6 三、资金来源 6 四、资金用途 7 五、信托利益来源 7 六、预期收益率 7 七、信托利益分配 7 八、信托计划税收和费用 8 九、风险控制措施 8 第二部分 融资主体分析 9 一、基本情况 9 二、股权结构 10 三、法定代表人情况 10 四、财务状况分析 12 五、企业信用状况 14 第三部分 资金用途情况 14 一、主要资金用途 14 二、一期项目现状 14 三、一期装修概算 15 四、二期现状及装修概算 15 第四部分 项目情况及还款来源分析 16 一、美吉特工业品博览城项目介绍 16 二、项目1期销售业绩 23 三、项目2期建设及销售计划 23 四、还款来源压力测试 25 第五部分 信用增级分析 26 一、土地自持物业抵押及项目公司股权质押 26 二、保证担保-美吉特集团 26 三、保证担保-许斌先生 35 第六部分 交易结构风险评价 35 第七部分 评估结论 35  信托经理申明与保证 本信托项目的报告是按照大业信托有限责任公司的有关规定，根据交易对手提供和本人收集的资料，经信托经理审慎调查、核实、分析和整理后完成的。上述报告全面反映了信托项目最主要、最基本的信息，信托经理对上述报告内容的真实性、准确性、完整性及所作判断的合理性负责。 信托经理签字： 部门经理签字： 信托项目基本信息表 信托项目要点 项目名称 大业信托? 交易对手 信托规模 亿元，其中 信托期限 募集方式 资金用途 还款来源 第一：；第二：；第三：抵押物处置。 总融资成本 /年 我司收益 %/年 委托人预期收益 %/年 销售费用 初步风险控制措施 风控措施 （2）昆山美吉特置业有限公司的股东将其持有的该公司股权进行质押。。 （1）美吉特集团有限公司提供连带责任担保。 （3）本信托成立满1个月起开始归集资金。  第一部分 项目概况 一、交易结构 我司拟发起设立“大业信托?贷款集合信托计划”，不超过亿元，其中期限18个月，满1个月可提前还款，资金专项用于信托贷款第一还款来源为销售收入。 交易结构图 二、信托类型 三、 信托计划期限：各期均为18个月，其中：各期满15个月之后融资方可申请提前终止本信托计划。 四、资金用途 向 五、信托利益来源 偿还信托贷款本息；闲置资金利息收入等。 六、预期收益率 。 七、信托利益分配 本信托计划首个信托利益核算日（即信托计划成立届满12个月之日）后3个工作日内，受托人以现金类信托财产为限，按照下列顺序进行分配： 支付本信托计划项下的应由信托承担的各项税费； 支付应由信托财产承担的信托费用，包括固定信托报酬； 向受益人分配现金，直至信托受益人获得分配的信托利益金额（当期信托利益）=该受益人持有的信托单位份额×1元×信托单位预期收益率×自本信托计划成立之日起至首个信托利益核算日的实际存续天数/365。 本信托计划第个信托利益核算日（即信托计划成立届满个月之日）后3个工作日内，受托人按照如下顺序进行分配： 现金类信托财产支付本信托计划项下的应由信托承担的各项税费；向受益人分配 剩余部分全部作为受托人的浮动信托报酬 八、信托计划税收和费用 信托财产承担的信托计划税收和信托费用包括： 信托计划税收； 信托事务管理费，包括但不限于文件或账册制作、印刷费用、信息披露费用、邮寄费、信托计划清算费用等； 资金保管费和受托人聘请会计师、律师、推介机构、资金监管机构、受托管理机构、代理收付机构、客户服务机构和财务顾问机构等为本信托计划提供服务的机构的服务费用（如有）； 信托报酬，包括固定信托报酬和浮动信托报酬； 其他应由信托财产承担的费用。 固定信托报酬费： 固定信托报酬率： %/年。 计提方式：按照每日信托单位份额逐日计提，每日计提的固定信托报酬=该日信托单位份额×1元×固定信托报酬率/365。 支付方式：按照信托利益分配顺序的约定执行。 九、风险控制措施 本信托计划拟安排以下控制措施防范信托贷款可能面临的偿付风险： 抵押担保 信托贷款存续期内，为有效控制风险，将其合法持有对应的土地（）提供抵押担保。 股权质押 昆山美吉特置业有限公司的股东将其持有的该公司股权进行质押。 信用增级 美吉特集团有限公司承担连带责任担保；截至2013年月日，总