中国工商银行私人银行全权委托资产管理-另类投资.docVIP

中国工商银行私人银行全权委托资产管理-另类投资.doc

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中国工商银行私人银行全权委托资产管理-另类投资

中国工商银行私人银行全权委托资产管理-另类投资精选理财产品说明书 一、理财产品概述 名称 中国工商银行私人银行专属全权委托资产管理-另类投资精选理财产品 编号:PBZO1305 产品风险评级 PR3 (本产品的风险评级仅是工商银行内部测评结果,仅供客户参考) 销售对象 私人银行客户、私人银行家族财富管理基金客户 目标客户 经工商银行客户风险承受能力评估为平衡型、成长型、进取型的有投资经验的客户。 投资计划类型 无固定期限非保本浮动收益型 投资及收益币种 人民币 计划发行规模 100亿 募集期 2014年4月29日~2014年5月8日,根据市场情况,工商银行有权提前结束认购并相应调整相关日期。 预计成立日 2014年5月9日 工作日 上海证券交易所、深圳证券交易所正常交易日 申购开放日 每月第10个和最后一个工作日为申购开放日 赎回开放日 每季第10个工作日为赎回开放日 最低持有期 730天 申购 客户可在申购开放日进行申购,办理时间为相应开放日的9:30至16:30,募集期不接受申购申请。 赎回 客户所持有的产品份额在满足最低持有期限后,可于赎回开放日选择全部赎回或部分赎回,办理时间为相应开放日的9:30至16:30,募集期不接受赎回申请。 赎回、申购确认日 开放日后第一个工作日确认客户赎回、申购是否成功。 理财产品管理人 中国工商银行股份有限公司私人银行部 理财产品托管人 中国工商银行股份有限公司浙江省分行 认购起点/追加金额 50万元,追加金额以10万元整数倍增加 单笔赎回最低份额 1万份,以1万份整数倍追加 理财账户最低保留份额 10万份 单位金额 1元/份 业绩比较基准 6%(年化) 超额业绩报酬 若本理财计划在两个分红权益登记日期间(上一季季末月21日[或产品成立日]——当季季末月20日)运作实际获得的年化收益率扣除销售手续费、托管费和固定投资管理费后超过同期业绩比较基准收益率6%时,超过6%的部分将由客户和我行按照70%、30%的比例进行分成。 认/申购费率 0% 认购份额 认购份额=认购金额/1元 托管费(年化) 0.05%,计算基准为理财产品前一日资金余额,按季支付 销售手续费(年化) 销售手续费为1%,计算基准为理财产品前一日的资金余额,按日计提,按年支付。 固定管理费(年化) 管理费标准为0.50%,计算基准为理财产品前一日资金余额,按日计提,按季支付。 赎回费率 0% 赎回规定 赎回开放日,客户可将其满足最低持有期限的全部或部分理财产品份额赎回。单笔赎回不得少于1万份,若某笔赎回将导致客户的理财产品余额不足10万份时,工商银行有权将客户理财产品剩余份额一次性全部赎回。 赎回、提前终止 资金到帐时间 工商银行在赎回日或理财计划提前终止日后一个工作日内(T+1)将客户赎回金额划转至客户指定账户。客户赎回产品时,工商银行仅兑付投资本金,收益则按季进行分配 实物行权日 每周第一个工作日 实物行权方式 实物行权日客户可登录网银理财产品专区,点击产品行权对应标签查询可行权的实物信息,并通过远程委托或网银方式行权;客户选择实物行权的,将扣除相应产品份额同时以实物支付,行权前持有份额所得收益按季分配。 实物行权确认日 在行权申请后第2个工作日进行确认 收益分配方式 按季分红 分红权益登记日 每季季末月20日 分红资金到账日 分红权益登记日后5个工作日内 分红方式 现金分红 募集期是否允许撤单 是 提前终止权 理财产品份额低于2000万份时,理财产品管理人有权提前终止理财产品。中国工商银行有权根据市场变动情况提前终止本理财产品。 其他规定 认购日至募集期结束日之间,资金按人民币活期存款利率计付利息,但募集期内的利息不计入认购金额。赎回日或理财产品提前终止日至资金到账日之间,客户资金不计利息。 二、投资对象 本期产品主要投资于以下符合监管要求的各类资产:一是债券、存款等高流动性资产,包括但不限于各类债券、存款、货币市场基金、债券基金、质押式回购等货币市场交易工具;二是债权类资产,包括但不限于上市公司股票收益权信托计划、其他债权类信托计划、附带回购权的股权投资项目、附带固定回报和超额业绩分成的股权投资项目、北京金融资产交易所委托债权、委托贷款、以及法律法规允许或监管部门批准的其他具备固定收益特征的信托计划、资产及资产组合等;三是权益类资产,包括但不限于股权类信托(基金)、结构化证券投资信托计划优先份额、新股申购、可分离债申购、可转换债申购、定向增发、股票型证券投资基金、股票型证券投资信托计划、以及法律法规允许或监管部门批准的其他具备权益特征的资产和资产组合等;四是其他资产或者资产组合,包括但不限于证券公司集合资产管理计划或定向资产管

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