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投资者适当性开户流程 开户人员通过现场或非现场跟投资者沟通，查询收集投资者资料。投资者临柜或现场书面填写《投资者基本信息表（自然人、机构）》。自然人投资者采集客户头部正面照、身份证正反面照片；机构投资者提供营业执照（副本）（一式两份并加盖公章）、法人或授权人身份证/开户授权书原件。录入人员上传所有影像资料。 二、期货公司按照要求，根据投资者提交信息，将投资者分为普通投资者和专业投资者，并实施差异化适当性管理。 （录入人员登录：中国证监会证券期货市场失信记录查询平台或中国期货业协会行业信息管理平台，查询投资者的诚信记录） 普通投资者开户流程 普通投资者做风险承受能力评估问卷 （要求：书面问卷，问卷上注明日期，投资者签字并且双录，问卷留档，投资者填写问卷时，开户人员不得进行诱导、误导、欺骗投资者、影响填写结果） 开户人员上传全部试卷根据风险能力调查问卷，结合投资者的投资目标、投资期限、投资品种等对投资者进行评分，并按照分值对应风险等级划分。普通投资者按其风险承受能力划分为五类，由低至高分别为Ｃ1（含风险承受能力最低类别）、Ｃ2、Ｃ3、Ｃ4、Ｃ5类。 确认投资者是否属于最低风险承受能力类别，最低风险承受能力投资者只能购买R1产品。 依照匹配要求，结合投资者的投资目标、投资期限、投资品种以及风险受受能力评估分类结果，对投资者进行适当性匹配。 向投资者出具《普通投资者适当性匹配意见告知书》，并要求投资者签字确认。（录像） 录入人员上传《普通投资者适当性匹配意见告知书》。 复核人员对上述投资者资料档案、开户及匹配流程、匹配结果进行复核。 风险等级在C3及以上的投资者，可以办理期货开户手续，开户前对其进行六项必须告知内容的告知，全程录像。 禁止销售行为： 1、向不符合准入要求的投资者销售产品或提供服务 2、向投资者就不确定事项提供确定性的判断，或者告知投资者有可能使其误认为具有确定性的意见 3、向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的产品或服务 4、向普通投资者主动推介不符合其投资目标的产品 5、向风险承受能力最低类别的投资者销售或者提供风险等级高于其风险承受能力的产品或服务 6、其他违背适当性要求，损害投资者合法权益的行为 。 不匹配的处理流程： （一）、普通投资者主动要求购买风险等级高于其风险承受能力的产品或者接受服务的流程： 公司确认投资者是否属于风险承受能力最低类别投资者。 不属于，则要求投资者签署《普通投资者购买高于自身风险承受能力产品或者服务风险警示书》，确认其已知悉产品或服务的风险特征、风险高于投资者承受能力的事实及可能引起的后果。（签署警示书时要求双录） （二）、 普通投资者购买高风险等级产品或者服务的流程： 1、追加了解投资者的相关信息； 2、向投资者提供《普通投资者购买高风险等级产品或者服务风险警示书》，揭示该产品或服务的高风险特征，由投资者签字确认； 3、给予投资者至少24小时的冷静期或至少增加一次回访告知特别风险。 4、回访内容大致如下： （1）受访人是否为投资者本人或者本机构； （2）受访人是否亲自填写了相关信息表格、问卷，并按要求签字或者盖章； （3）受访人此前提供的信息是否发生重要变化； （4）受访人是否已知晓风险揭示或者警示的内容； （5）受访人是否已知晓风险承受能力应当与所购买的产品或服务相匹配； （6）受访人是否已知晓可能承担的费用及相关投资损失。 签署《普通投资者购买高风险等级产品或者服务风险警示书》向投资者告知及警示时要求双录。 最低风险承受能力的投资者不能接受除R1产品或服务之外的其他产品或服务。 最低风险承受能力者的判别：风险承受能力经评估为C1类的自然人投资者，符合以下情形之一的，公司可以将其认定为风险承受能力最低类别的投资者： 　　（一）不具有完全民事行为能力； （二）没有风险容忍度或者不愿承受任何投资损失； （三）法律、行政法规规定的其他情形。 开户时需要注意： 　开户人员及审核人员在风险测评及审核测评问卷时，自然人投资者注意第17、18题。机构投资者注意第16题。如果投资者其中任何一题答案是A，开户和审核人员就可以按照《指引》第十二条，把该投资者认定为最低风险承受能力者，即便是测评问卷的分数达到C3或者以上分级，也同样属于最低风险承受能力者。不能开立商品期货账户。投资者主动提出重新测评的，可以重新进行测评，但开户人员不得有任何诱导和语言暗示。两次测评的时间和分数，都要留档。 专业投资者适当性开户流程 一 符合下列条件之一的是专业投资者： （一）经有关金融监管部门批准设立的金融机构，包括证券公司、期货公司、基金管理公司及其子公司、商业银行、保险公司、信托公司、财务公司等；经行业协会备案或者登记的证券公司子公司、期货公司子公司、私募基金管理人。 （二）上述机构面向投资者发行的理