广州建行虚假按揭案开庭.docVIP

广州建行虚假按揭案开庭2004年8月，建设银行广州市芳村支行虚假按揭系列案相继开审：18日、19日两天，涉嫌贷款诈骗罪的陈永隆案在广州市中级法院连审两天；25日，建行芳村支行原行长张森淼等五名职员被控违法发放贷款、非法出具金融票证罪，在芳村区法院受审。 建行芳村支行案最早由审计署发现――2002年，审计署在抽查建行广州市分行下辖八家支行(广州市分行现已并入建行广东省分行)的楼宇按揭贷款时，发现有10亿元是虚假按揭，怀疑是内外勾结作案。 2003年6月，审计署李金华审计长在向全国人大常委会作2002年度审计报告时，直接提及“广东省汕尾市公安局某副局长，冒用他人名义，出具虚假证明，骗取建行广州市芳村支行按揭贷款3793万元，有3270万元已无法追回，其中转入该副局长等人个人账户的2576万元全部被提取现金，去向不明。”（详见本刊2003年8月5日号《房贷之癌》一文） 随后，广东省公安厅迅速成立专案组，负责彻查该案。经过一年的侦查，该系列案近日陆续移交司法部门起诉审理。另据《财经》了解，李金华审计报告中所指的汕尾市公安局副局长杨独立，此前已被汕尾市中院以挪用公款罪一审判处十年有期徒刑。杨独立未予上诉。 虚假按揭 在陈永隆一案中，据广州市检察院指控：1997年底，陈永隆得知汕尾市立强实业总公司(下称汕尾立强公司)参与投资、由广海房地产开发有限公司(下称广海公司)开发的广州广海花园急需资金，遂找到汕尾立强公司负责人杨独立(原汕尾市公安局副局长)，称他有办法向银行贷款。经杨独立同意后，陈永隆自称汕尾立强公司总经理，采取虚假认购广海花园房地产和提供虚假资料的方式，向建行芳村支行贷款3793.9万元。 根据两案公诉人的控词，虚假按揭涉及四笔贷款―― 1998年1月，陈永隆在汕尾组织胡楚城等12人，谎称以上人员为汕尾立强公司职工并伪造高收入证明，以每人购买广海花园三套住房的名义申请按揭贷款，并非法出具了购房首期存款凭证，实际上是以“零首付”向建行芳村支行贷款1032.2万元。 1998年3月，陈故伎重演，再次组织刘继州等12人，以每人购买广海花园三套住房的名义申请按揭贷款，并且用已经取得的第一批贷款支付首期款，向建行芳村支行贷款985.7万元。 公诉人举证称，上述“按揭买房”的人月薪仅几百元，但提供的收入证明却月薪近万元或过万元。有的“个人贷款者”贷款额过百万元，每月仅支付利息就须上万元。 1998年11月，陈又向建行广州市分行（现并入省行）、建行芳村支行总计贷款700万元，这次是以单位的名义骗贷：陈以虚假资料成立了深圳市立强公司广州分公司，在没有实际交易的情况下，以深圳立强公司（汕尾立强公司的子公司）、深圳立强公司广州分公司两个公司购买广海花园两个商铺的名义，骗取按揭贷款。 1999年3月，陈再次以个人购买广海花园商铺的名义，组织胡小红等八人向建行芳村支行贷款1076万元。 为操控贷款，陈永隆以广海公司的名义在建行芳村支行光复中路办事处开设账户，用以接收上述贷款，并使用伪造的广海公司财务专用章，将上述资金分批转账或提现。 检方指控，上述3793.9万元贷款用以支付供楼款928万元，交付各种按揭税费162万元，另转给深圳立强公司742万元，偿还汕尾立强公司欠建行汕尾市分行贷款100万元，杨独立挪用给他人使用130万元，陈永隆等人各项消费31万元，另有逾1700万元由陈永隆藏匿，案发后拒不偿还。 谁是主犯？ 在这宗虚假按揭案中，陈永隆被控方视为主犯，同时也是四笔贷款的组织经办者。 但陈在庭审中却坚称自己只是“杨独立的马仔”，所为均受杨独立指使。而公诉人所示杨独立的证词则称，杨对骗贷一事并不知情，由杨亲笔签名的十几份向芳村建行贷款的申请，也是在杨“不清醒的情况下签署的”。而所谓的“不清醒”，就是“陈当时给我点了一支中华烟，我就糊里糊涂地签了” 。 陈当庭反驳称：“他是汕尾市公安局副局长，我怎能指挥他？只有他指挥我的份。要说他有什么秘密瞒着我倒有可能，我做什么事他怎么可能不知道？” 陈的辩护人也指出，根据杨独立的几份前后矛盾的证言推断，杨出具了虚假证言。作为汕尾公安局前副局长，杨不可能被蒙蔽数年。 由于汕尾市司法部门拒绝向《财经》提供杨独立的起诉及审判资料，杨、陈二人之间究竟有何利益关系，至今尚不得而知。 另据《财经》了解，从1998年开始，汕尾立强公司与广海公司合作投资开发广海花园，并获得后者授权，允许其帮助销售广海花园两栋住宅楼。汕尾立强公司是国有企业，涉案人员均称该公司是汕尾市公安局的公司，时任汕尾市公安局副局长的杨独立实际上是汕尾立强公司的负责人，而深圳立强公司的法定代表人，则是杨独立的女儿。 知情人透露，汕尾立强公司