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关于PPP项目融资业务的营销指引

关于PPP项目融资业务的营销指引 一、业务背景 今年三季度以来,郑州地区政府融资平台类公司一批纯公益性市政项目进入快速建设阶段,资金需求迫切,相关银行机构均针对以上企业融资需求研发设计产品,积极提供融资服务。经我行主动对接和现场调研,并结合行内产品情况,拟以PPP项目融资模式为以上项目提供融资服务。 二、拟采用交易结构 交易结构总体采取结构化配资模式,资金用于向融资项目发放委托贷款,具体如下: (一)交易结构 (二)业务流程 1.邮储银行及劣后投资人共同投资基金子公司的资产管理计划子公司向委托贷款 3.郑州市财政局按照财政采购协议分期在我行开立的账户。按照委托贷款协议按期还本付息。国务院关于创新重点领域投融资机制鼓励社会投资的指导意见2014〕43号)规定:鼓励社会资本通过特许经营等方式,参与城市基础设施等有一定收益的公益性事业投资和运营。政府通过特许经营权、合理定价、财政补贴等事先公开的收益约定规则,使投资者有长期稳定收益,投资者按照市场化原则出资,按约定规则独自或与政府共同成立特别目的公司建设和运营合作项目。投资者或特别目的公司可以通过银行贷款、企业债、项目收益债券、资产证券化等市场化方式举债并承担偿债责任。政府对投资者或特别目的公司按约定规则依法承担特许经营权、合理定价、财政补贴等相关责任。 (二)今年5月,财政部、央行和银监会发布的《关于妥善解决地方政府融资平台公司在建项目后续融资问题的意见对于已签合同贷款额不能满足建设需要,且符合国家有关规定并确实没有其他建设资金来源,但又暂时不宜转为政府和社会资本合作模式的融资平台公司在建项目,增量融资需求纳入政府预算管理,进一步扩大信贷融资规模。为政府投融资公司利用政府购买的预期现金流融资提供了政策依据。 (四)今年5月,郑州市人民政府办公厅发布的《关于印发郑州市市级政府公共服务资产管理暂行办法的通知》中规定体现以下几点: 1.对经政府批准同意后,由财政部门和投资主体签订公共服务资产购买协议,所需资金纳入财政预算,财政部门按照协议定期向投资主体支付。明确了购买服务资金纳入财政预算。 2.投融资公司2014年底以前作为项目业主投资建设的公共服务资产,购买价格由财政部门按照“保本微利”的原则核定后,报政府批准,并与投融资公司签订相关协议。明确了2014年底以前,投融资公司建设项目纳入公共服务购买范围,并规定了相关流程。 3.投融资公司要于每年10月底前,按照协议约定的价格标准、计算方法,将本公司持有的公共服务资产下年度所需资金以及新增、更新改造计划,报财政部门审核。明确了投融资公司可根据持有的公共服务资产变动情况,每年度向财政部门上报,并纳入政府购买清单。 (五)近期,郑州市财政局根据郑州市人民政府办公厅发布的《关于印发郑州市市级政府公共服务资产管理暂行办法的通知》要求,与郑发投等相关投融资公司签署《政府公共服务资产服务购买协议》,协议主要约定如下事项: 1.政府购买服务的资产范围包括经政府授权划入乙方或经政府授权乙方投资建设和管理的为社会公众提供服务的基础设施。这将投融资平台中,由政府划入的存量资产和经政府授权的在建项目纳入购买范围。 2.明确了购买服务的期限和支付方式,协议约定购买服务期限为30年,服务费按季支付。 3.明确了服务费的使用范围,包括PPP项目公司的股权投资、投融资公司公益性项目债务的还本付息、公益性项目的新建和改扩建等。使用服务费为公益性项目融资还本付息符合协议要求。 4.明确了服务费的支付方式,包括资产的折旧费、维护费用和适当的利润及税金。而资产建设中的融资本息作为资产价值的一部分,在资产折旧费中得以体现。 5.明确了新增资产的服务费方案。如有新增资产,双方签订补充协议,以补充协议为准调整服务费。 四、重点关注 目前,我行在营销此类业务时应重点关注郑州市财政局与各投融资公司签署的《政府公共服务资产服务购买协议》框架协议是否落地;拟融资项目是否入池,其资产清单每年由投融资公司根据资产情况上报市财政,由市财政审核后对资产清单进行更新,并按新的资产清单支付服务费。若拟融资项目处于在建状态,无法纳入投融资公司资产负债表,需项目竣工验收后符合纳入资产清单要求。 五、业务标准 为快速推进项目落地,有效防范业务风险,经与客户充分沟通并参考郑州市相关文件规定,提出如下几点标准。 1.以客户与郑州市财政局签署的《政府公共服务资产服务购买协议》中已入池的资产服务费作为还款来源,且服务费扣除原有融资本息、日常维护费外,剩余资金应能覆盖我行融资本息。 2. 对市财政向客户支付的服务费,按照我行融资每年还本付息金额,按规定时限转入客户在我行开立的还款账户进行监管,用于支付我行本息。 3.如在建项目完工验收并纳入购买清单后,及时变更还款来源,并将该项目的服务费在我行开立监管账户,要

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