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金融行业 信息化解决方案 1 行业背景 随着网络的普及化，在金融、保险行业 中，如何利用现代化网络技术来实现以 客户为中心的管理与服务理念的课题提 到了日程之上。 考虑到高风险性等行业特点，金融行业 的信息化过程更侧重流程可控、高效安 全、可实现跨企业沟通等管理需求。 需求分析 01 03 05 贷款风险控制 02 内部监管严格 04 业务量大 客户跟进难 客户经理放贷给 业务实时 上级要清楚掌握 重要文档 用户后，是否定 性要求高 每项业务动向、 难存难找 由于业务集中、 期对用户进行监 包括事前审批、 客户量和来往业 控，根据其营业 业务复杂，金融 事中监管、事后 涉及到大量重要 务量较大，再加 情况做出相应处 行业必须实时掌 反馈。且金融业 的纸质文档、表 上市场竞争激烈， 理方案。 握最新政策、了 更重视数据安全、 单、票据等资料， 客户跟进就非常 解客户和营销情 文档安全及权限。 若以人力手动录 重要，否则很容 况。因此对工作 入，效率低还很 易失去客户。 效率的分秒把控 容易造成不可想 尤为重要。 象的差错。 解决方案 审批+客户：对用户的贷款申请进行 加强贷款风控 批示，放贷后，对贷款用户的营业 情况进行定期跟踪及反馈。 公告：即时掌控最新政策及业务情 重要信息 况并通过公告共享给员工，重要信 确认到位 息有确认机制。 主线+审批：主线串联备忘、计划、 加强内控 邮箱、客户，解决企业主要管理难 严防风险 题；严格的审批流程，保证金融业 务安全。 企业网盘：可供企业、部门、项目 组、个人存放电子文档以及在异地 重要文档 间实现文件共享。可定向授权确保 可存可找 安全访问。