反洗钱基本原理概要.ppt

* * 三、职责分工 人力资源部 办公室 计划财务部 客户服务部 车险、非车险理赔部 法律合规部 车险、非车险业务部、新渠道部、企业客户部、团车业务部、渠道合作部、 信息技术部 重大客户部 三、反洗钱组织架构 [ 分公司法律合规部 ] Design : dibe 分公司法律合规部是分公司反洗钱工作的牵头部门，负责按照反洗钱法律法规和监管部门的工作要求，协调各部门分工合作完成分公司及辖内分支机构反洗钱相关工作的具体落实。负责把反洗钱工作纳入内部审计，通过内部审计及时发现各机构反洗钱工作中存在的问题，督促其整改，并适时发放风险提示函。 三、反洗钱组织架构 [ 分公司法律合规部 ] Design : dibe 三、职责分工 其他各条线管理部门反洗钱职责： 分公司所有条线部门均需在本部门职责范围内对全辖的反洗钱工作开展情况进行指导、监督、检查。具体分工为： 1.人力资源部:负责向总公司申报分公司各级机构反洗钱岗位的设置，负责组织新入司或新上岗员工开展反洗钱教育培训，负责落实反洗钱考核制度； 负责反洗钱领导小组要求的其他工作。 2.财务部：负责在本业务条线流程中融入并落实客户身份识别制度、客户资料保存制度和操作规程； 负责督导本业务条线执行反洗钱规章制度； 配合人民银行和公安机关对可疑交易和重点客户的调查；负责对本条线反洗钱客户身份识别工作、可疑交易识别工作进行抽检；负责本条线中反洗钱可疑交易监测系统（以下简称“反洗钱监测系统”）中 “黑名单”客户的调查和甄别；负责反洗钱领导小组要求的其他工作。 3.办公室：负责保存收集内外部反洗钱相关文件，并做到及时转发，同时，指导、协助各机构做好反洗钱的宣传工作；负责做好反洗钱领导小组会议记录；负责协助公安部门的各类相关调查；负责反洗钱领导小组要求的其他工作。 三、反洗钱组织架构 [ 分公司法律合规部 ] Design : dibe 三、职责分工 4.车险、非车险部、新渠道部：负责在本业务条线操作流程中融入并落实客户身份识别制度、客户资料保存制度和操作规程；负责对下辖机构在承保、退保环节开展反洗钱客户身份识别工作进行督导检查,协助机构对该环节涉及的大额交易和可疑交易进行有效地识别，如识别发现大额交易和可疑交易需在规定期限内上报；协助甄别与公司业务有关的可疑交易；负责对本条线反洗钱客户身份识别工作、可疑交易识别工作进行抽检；负责反洗钱领导小组要求的其他工作。 5.团车业务部、渠道合作部、企业客户部：负责在本业务条线操作流程中融入并落实客户身份识别制度、客户资料保存制度和操作规程；协助甄别与公司业务有关的可疑交易；负责反洗钱领导小组要求的其他工作。 6.车险、非车险理赔部：负责在本业务条线操作流程中融入并落实客户身份识别制度、客户资料保存制度和操作规程；负责对下辖机构理赔环节开展反洗钱客户身份识别工作情况进行督导检查，协助机构对该环节涉及的大额交易和可疑交易进行有效地识别，如识别发现大额交易和可疑交易需在规定期限内上报；协助甄别与公司业务有关的可疑交易；负责对本条线反洗钱客户身份识别工作、可疑交易识别工作进行抽检； 负责反洗钱领导小组要求的其他工作。 三、反洗钱组织架构 [ 分公司法律合规部 ] Design : dibe 三、职责分工 7.信息技术部：负责反洗钱相关数据信息提取的技术支持； 协助作好交易数据的备份工作，及时提供反洗钱工作需要的技术手段； 负责洗钱领导小组要求的其他工作。 8.重大客户部：负责检查中介代理环节中涉及反洗钱约定及协议的签订情况，并督促各机构渠道管理人员对代理业务中收取反洗钱资料的完整性进行审核；负责在本业务条线操作流程中融入并落实客户身份识别制度、客户资料保存制度和操作规程；负责在承保、退保环节开展反洗钱客户身份识别工作,并及时做好反洗钱客户信息采集。对该环节涉及的大额交易和可疑交易；进行有效地识别，如识别发现大额交易和可疑交易需在规定期限内上报；协助甄别与公司业务有关的可疑交易；负责反洗钱领导小组要求的其他工作。 9.客户服务部：①负责在本业务条线操作流程中融入并落实客户身份识别制度、客户资料保存制度和操作规程；负责对电话及网络中客户提到涉及反洗钱工作的咨询或投诉问题进行解答；负责反洗钱领导小组要求的其他工作。 三、反洗钱组织架构 [ 分公司法律合规部 ] Design : dibe 三大核心义务 3. 客户身份资料及交易记录保存义务 2.履行大额和可疑交易报告义务 1.履行客户身份识别义务 《反洗钱法》16条 06年1号令第9条 07年2号令 《反洗钱法》19条 06年1号令第10条 07年2号令 《反洗钱法》20条 06年1号令第11条 06年2号令 四、反洗钱核心义务 07年2号令 23条 核实 实地 查访 回访 客户 要