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第 16 章 基金的募集、交易与登记 第一节 基金的募集与认购 学习内容 知识点 基金募集的概念 基金申请、注册、发售、核准生效的流程 基金募集的概念，基金申请、注 册、发售、合同生效的流程 各类基金产品（分级、创新等）审核的要求 基金产品审核和注册的变化 基金认购的概念 基金认购的概念，各类基金的认 购方式和程序 各类基金的认购方式和程序 一、基金的募集程序 1.基金的募集是指基金公司根据有关规定向证监会提交募集申请文件、发售基金份额、 募集基金的行为。 2.基金的募集一般要经过申请、注册、发售、基金合同生效等四个步骤。 （一）基金募集申请 1.申请募集基金应提交的主要文件包括：基金募集申请报告、基金合同草案、基金托管 协议草案、招募说明书草案、律师事务所出具的法律意见书等。 2.基金合同草案、基金托管协议草案、招募说明书草案等文件还未正式生效，称为草案。 3.申请期间申请材料涉及的事项发生重大变化的，应五个工作日内更新材料。 （二）基金募集申请的注册 1. 《基金法》要求证监会应当自受理基金募集申请之目起6 个月内做出注册或者不予注 册的决定。 2.证监会将注册程序分为简易程序和普通程序。 （1）对常规基金产品，按照简易程序注册，注册审查时间原则上不超过20 个工作日； （2）对其他产品（分级基金），按照普通程序注册，注册审查时间不超过6 个月。 （三）基金份额的发售 1.基金管理人应当自收到核准文件之日起6 个月内进行基金份额的发售。 2.基金的募集期限自基金份额发售之日起计算，募集期限一般不得超过3 个月。 3.基金管理人应当在基金份额发信的3 日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。 4.在基金募集期间募集的资金应当存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何人不得 动用。 （四）基金的合同生效 （1）基金成立条件 基金募集期限届满，封基需满足募集的基金份额总额达到核准规模的80%以上，并且 基金份额持有人人数达到200 人以上；开基需满足募集份额总额不少于2 亿份，基金募集金 额不少于2 亿元人民币，基金份额持有人的人数不少于200 人。 基金管理人应当自募集期限届满之日起 10 日内聘请法定验资机构验资。自收到验资报 告之日起 10 日内，向证监会提交备案申请和验资报告，办理基金备案手续。证监会自收到 基金管理人验资报告和基金备案材料之日起3 个工作日内予以书面确认；自证监会书面确认 之日起，基金备案手续办理完毕，基金合同生效。 发起式基金是指基金管理人在募集基金时，使用公司股东资金、公司固有资金、公司 高级管理人员或者基金经理等人员资金认购基金的金额不少于1000 万元人民币，且持有期 限不少于3 年。发起式基金的基金合同生效3 年后，若基金资产净值低于2 亿元的，基金合 同自动终止。 （2）基金募集期限届满，基金不满足有关募集要求的，基金募集失败，基金管理人应承 担下列责任： ①以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用； ②在基金募集期限届满后30 日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。 基金募集程序和募集失败责任分别如表 16—1 和表 16—2 所示。 二、基金的认购 （一）开基的认购 1.开基的认购步骤 投资人认购开基需提前开立基金账户 （1）认购。投资人须填写认购申请表，全额缴款，可以多次认购，已正式受理的认购 申请不得撤销。 （2）确认。受理并不代表该申请一定成功，仅代表销售机构确实接受了认购申请，一 般可于T+2 日查询认购申请的受理情况，认购的最终结果要待基金募集期结束后才能确认。 2.开基的认购方式：采取金额认购的方式 3.开基的认购费率和收费模式 （1）我国股票型基金的认购费率一般按照认购金额设置不同的费率标准，最高一般不 超过 1.5%，债券型基金的认