银行经营管理中常见法律风险及其防范培训大纲.docVIP

《银行经营管理中常见法律风险及其防范》 培训大纲 主讲人：西安交通大学 冯涛( 第一讲 概述 一、管理者在中的作用经营失败的主要原因 一、合同的本质以及签订合同的目的 二、签订合同基本原则 三、合同的成立 1、合同成立的条件 2、典型案例分析：杨某与某银行间的储蓄存款合同是否成立？ 四、表见代理 1、典型案例分析：离职的业务员前往某公司提取现金，银行是否应该承担责任？ 2、表见代理的含义 3、表见代理的法律风险及其防范 4、典型案例分析： 4.1 董事长谎称股东会同意公司为其提供担保，银行是否应该承担责任？ 4.2孙某以谢某名义向银行领取存折和密码以及提取贷款，银行是否应该承担责任？ 五、合同主要条款 1、通用合同的主要条款 2、借款合同的主要条款 3、合同主要条款约定不明确时的解决方法 4、典型案例分析： 4.1 办信用卡时未约定滞纳金的数额的法律风险 4.2 双方使用通用版的信用卡申请表的法律风险 4.3 银行以应收账款为担保，主合同解除时银行的法律风险 六、合同的履行 1、合同履行的原则 2、典型案例分析： 2.1 客户的借记卡被他人伪造，银行应该承担赔偿责任吗？ 2.2 储户口头或函电形式申请挂失未果的损失，银行应该赔偿吗？ 七、违约责任 1、过错原则 2、典型案例分析： 2.1 客户在银行开立理财资金账户，被非银行工作人员欺骗，银行应该承担赔偿责任吗？ 2.2 客户在银行办理本票业务时，由于未能理解本票业务而填错凭证，银行应该承担赔偿责任吗？ 2.3银行和某电商协议进行“无密扣款”， 银行应该承担赔偿责任吗？ 3、承担违约责任的形式 4、典型案例分析： 4.1 客户存折被调换，银行应该承担赔偿责任吗？ 4.2 客户的银行活期账户被人用伪造的银行卡和正确的银行密码盗取，银行是否承担赔偿责任？ 第三讲 担法法与银行的法律风险及其防范 一、担保的种类 二、担保合同效力的法律适用 三、抵押 1、可以抵押的标的物 2、典型案例分析： 2.1 主合同展期未获保证人同意，保证人是否应该承担保证责任？ 2.2 重复抵押致银行损失，银行可以要求抵押登记机关赔偿损失吗？ 2.3 妻子将属于夫妻共同财产的房产抵押给银行借款，银行可以行使抵押权吗？ 3、担保优先权的例外及其法律风险 4、最高额抵押金额及其法律风险 4.1 最高额抵押额的特点 4.2 注意事项 5、典型案例分析：某公司签订的担保合同是否属于最高额保证合同？ 四、质押 1、可以质押的权利 2、质押成立的条件 3、最高额质押 4、应收账款质押登记办法 5、典型案例分析：抵押、质押和留置并存时的的处理 五 综合典型案例分析： 1、“以贷还贷”情形是否影响保证合同的效力？ 2、银行扣划存款的行为是否违法？ 第四讲 诉讼法与银行的法律风险及其防范 一、综述 1、诉讼决策 2、诉讼目标 3、财产保全 4、举证责任 5、诉讼时效 6、诉讼管辖 二、典型案例分析： 1、在诉讼中，银行有权要求对方提供证据证实其购房的资金来源，以此来反推其资金来自银行贷款吗？ 2、在诉讼中，可以房产证及土地证均在银行保管、银行从合同权利并未受到侵害为由，认定诉讼时效期间尚未起算吗？ 3、B支行向乙公司提出请求履行还款义务的意思表示，可以作为A支行诉讼时效中断的理由吗？ 4、A地乙支行可以通过将自己的债权转让给了B地的丙支行，来达到改变管辖法院的目的吗？ 第五讲 消费者权益保护法与银行的法律风险及其防范 一、将银行客户纳入消费者进行倾斜保护的原因 二、金融消费者权益保护的法律体系 三、银行业金融机构的行为准则 四、典型案例分析 1、罪犯在自动柜员机上安装读卡器，银行应该承担赔偿责任吗？ 2、路人在银行营业厅被抢劫，银行是否负赔偿责任？ 五、理财产品的法律风险及其防范 1、理财业务监管政策 2、对理财产品设计的要求 3、对宣传销售文本和销售文件的要求 4、理财产品宣传合规要点 4.1 不得通过公共媒介进行宣传 4.2对语言表述的要求 4.3对收益率或收益区间表述的要求 4.4对专页风险揭示书的要求 4.5 对专页客户权益须知的要求 5、销售文件合规要点 6、对销售行为的要求：以客户评估和风险确认为核心 7、理财产品销售的禁止性规定 8、违法责任 第六讲 票据法与银行的法律风险及其防范 一、票据法要点 二、典型案例分析 1、汇票上记载“不得转让”字样，甲公司、丙公司能否将此汇票转让？ 2、某银行是否享有票据权利？ 3、汇票遗失后出票人登报作废，并在复印件上加盖本行汇票专用章，是否作为收款人向银行收款的有效依据？ 4、转开保函给银行带来的法律风险。 第七讲 市场竞争法与银行的法律风险及其防范 一、概述 二、典型案例分析 1、银行给交易对象折扣、回扣和佣金，是否违法？ 2、某银行的广告词是否违法？ 3、某银行回收另一