寿险新契约培训课件要领.pptVIP

1 投保规则 2 契约规则 合同缮制 3 4 短险注意事项 4 销售人员到柜面交单，柜员按不同业务类型，依据相关填写要求，对所交投保资料的完整性、填写的正确性进行审核，审核通过后完成系统新单受理工作，同时需要完成投保资料的扫描工作。对于审核不能通过的新单，按错误类型告知销售人员作投保资料修改、补充或更换处理。 问题件的避免 单独销售的瑞盈和金账户，受理时候必须核实客户信息五要素是否与既往捆绑合同的信息一致。特别是身份证号码和证件类型。 目前销售的几款万能产品（金账户、瑞盈等）受理扫描、收费处理、要约撤销、回核核销的操作是集中在CBPS8版中； 问题件跟踪请分别在两个系统查询及排查问题。 个人保险投保单（1168）不允许撕开扫描，对于已经撕开的可以使用透明胶粘贴起来后再扫描 必须单套扫描，不得多套投保资料一起扫描 问题件的避免—投保资料扫描操作注意事项 扫描操作前必须确认扫描仪参数及设置 投保资料 扫描设备 影像类型： 黑白影像 分辨率DPI：200DPI 销售人员到柜面交单，柜员按不同业务类型，依据相关填写要求，对所交投保资料的完整性、填写的正确性进行审核，审核通过后完成系统新单受理工作，同时需要完成投保资料的扫描工作。对于审核不能通过的新单，按错误类型告知销售人员作投保资料修改、补充或更换处理。 问题件的避免 单独销售的瑞盈和金账户，受理时候必须核实客户信息五要素是否与既往捆绑合同的信息一致。特别是身份证号码和证件类型。 目前销售的几款万能产品（金账户、瑞盈等）受理扫描、收费处理、要约撤销、回核核销的操作是集中在CBPS8版中； 问题件跟踪请分别在两个系统查询及排查问题。 外包已完成录入数据返回系统，需省公司进行录录入修正处理 1、请检查受理是否设置“外包”（需选择“是”） 2、检查是否扫描及影像是否正确 3、外包公司正在进行录入（稍后即会返回系统） 1、核保通过待对账状态，需要进行收费的检查（上费操作、转账信息） 2、客户手机号码查重系统控制（业管网?问题件查询） 问题件查询及追踪—新单系统状态 核保状态请按核保流程进行跟踪处理（玉溪机构核保由核保部刘佳处理） 由各种原因导致在系统中无法进行承保流程的新单 未成年人超保额，无需再进行处理（系统自动撤销） 次日重系统内试算可再承保保额重新进行投保投保 问题件查询及追踪处理 核保通过待收费状态，且系统内长期未对账通过的单子系统执行自动撤销 系统规则：待收费超过7个工作日未对账通过 省公司契约部每天将问题件及退单的清单公布于业管网站8 柜员可登录网站下载清单并对照问题说明进行处理，正确处理完成后契约部才能对系统内问题件进行处理；“退单”原因也可在清单内查询。 系统内生效并已经打印下发的合同，省公司契约部每天将打印清单公布于业管网站8。请大家收到合同后即时登录网站下载清单并进行核对并按相关要求完成质检，质检合格方可提交合同发放人员。 保险合同查询及追踪—打印清单查询 登录缮制的投保单打印系统内因为影像原因无法进行打印 请大家检查影像件是否正常或是否扫描，如果是系统问题造成的影像缺失请尽快进行影像的补扫处理，否则无法进行合同打印。 缺少影像文件(尚未扫描)：类型1137的第1页…—请扫描或检查“1137” 缺少影像文件(尚未扫描)：类型1707的第1页…—请扫描或检查“1707” 《电子投保确认单》 —1137 识别过程中需要按照单证类型进行单证的识别 如：《电子投保确认单》、《销售人员报告书》、《客户通知书》等。 否则会造成无法核保以及生效合同无法打印。 国寿E家扫描注意事项—识别 必须识别单证及单证代码 《婴幼儿健康状况补充问卷》 —1620 《客户通知书》 —1707 注意资料摆放顺序 《销售人员报告书》 —1174 国寿E家出单且核保下发过《客户通知书》的投保单： 进行《客户通知书》扫描时需要使用投保单号码、电子确认单号码分别在系统进行扫描，否则无法进行保险合同的打印；如果扫描完成后系统内仍无法核销核保回执，请发起数据修改工单请信息技术部进行处理，待信息技术部处理完成后方可进行核销。 标题：YN-CBPS8-投保单号+核保通知书无法核销 描述内容大概为：XXXX投保单的《客户通知书》已经扫描并识别单证类型提交进入系统，但系统仍无法进行核销操作，请处理。 联系方式：工单内留下联系方式 8版系统?综合查询?影像件 可以对电子确认书等投保资料相关影像进行查询及审核，影像会在电子投保单（1132）和电子确认单（1137）两个号码索引之下，可以分别点击打开进行查看。 * 国寿E家影像查询 8版系统?综合查询?影像件 * 国寿E家影像查询 申请维护 影像扫描完成、提交成功后，扫描人员发现影像资料存在错误，申请影像删除。（包括单页删除和删除文档） 1、影像替换：影像扫描完