制度讲解.docVIP

人民币银行结算账户管理系统业务处理办法 一、通知正文： 1.在账户管理系统（二期）运行后，对于按照《中国人民银行关于规范人民币银行结算账户管理有关问题的通知》（银发[2006]71号）的规定以单位名称后加内设机构（部门）名称或资金性质作为账户名称开立的专用存款账户以及以单位名称后加项目部名称作为账户名称的临时存款账户，中国人民银行分支机构和银行机构应采取变更账户名称的方式，依据《业务处理办法》的有关规定，将相关银行结算账户的内设机构（部门）信息、资金性质信息、项目部信息等信息录入账户管理系统（二期）；对于预算单位专用存款账户和临时存款账户，还应收回原以手工注明账户名称方式发放的开户许可证，通过账户管理系统重新打印并核发开户许可证。 清理核实 〔2006〕71文下发前，存款人提出申请，出具申请书附页，收回开户许可证；〔2006〕71文下发后，系统上线前，由开户银行复印开户资料及开户许可证 备案类账户：〔2006〕71文下发前，存款人提出申请，出具申请书附页，重新办理手续；〔2006〕71文下发后，系统上线前，由开户银行直接变更名称。 2、在账户管理系统（二期）运行后，对于《中国人民银行关于规范人民币银行结算账户管理有关问题的通知》（银发[2006]71号）规定的重要要素缺失的久悬银行结算账户，银行机构应按照《业务处理办法》的有关规定通过账户管理系统（二期）进行备案；因网络等原因无法办理的，应将相关账户的清单报送至由中国人民银行当地分支机构，由其代为办理。 备案类账户审核权限为商业银行，人民银行代理业务的，应将开户资料退回开户银行。如果条件允许，为商业银行设置操作端，由商业银行自己录入账户信息。 第条 。采用网络报送方式的，中国人民银行当地分支机构应以银行机构代码和账号调取账户管理系统待核准数据库中的相关信息，与审核合格的存款人书面相关资料核对无误后进行业务处理。第二十三条 存款人名称、法定代表人姓名，收回该存款人的原基本存款账户开户许可证正本，并打印存款人符合销户条件的，中国人民银行当地分支行应将账户管理系统显示的信息与存款人书面相关资料进行核对。核对不一致的，应退出业务处理；核对一致的，应确认撤销业务处理成功，并收回相应的开户许可证正本。 第四十二条 中国人民银行当地分支机构办理专用存款账户取现审批业务时，应依据银行机构提交的专用存款账户现金支取业务审批单及该专用存款账户的相关申请资料，将银行机构代码、账号提交账户管理系统审核，并将账户管理系统显示的信息与存款人书面相关资料进行核对。核对不一致的，应退出业务处理；核对一致的，加注专用存款账户取现标识，在现金支取业务审批单上签署意见，并加盖账户管理专用章。 审批部门界定：支付结算部门 货币信贷部门 第四十六条 存款人可通过其基本存款账户开户银行的账户管理系统终端查询其所有银行结算账户信息。存款人申请查询其银行结算账户信息，应出具其法定代表人身份证件、基本存款账户开户许可证和存款人密码；授权他人办理的，还应出具其授权书及被授权人的身份证件。 基本存款账户开户银行在为存款人办理银行结算账户查询时，应将存款人名称、基本存款账户开户许可证核准号和存款人密码提交账户管理系统进行审核。符合查询条件的，应为存款人打印银行结算账户相关信息。 人民银行具有操作功能，便于人民银行不办理公、检、法部门的账户信息查询。 第五十八条 银行机构收到待核查银行结算账户告知书和待核查银行结算账户明细表后，应及时核实，并按以下方式进行处理： （一）未核准类银行结算账户逾期临时存款账户久悬银行结算账户应，并及时备案类银行结算账户，应通过账户管理系统进行备案。（）已撤销基本存款账户的其他银行结算账户办理结算业务的，应通知存款人申请重新开立基本存款账户或撤销其他银行结算账户。 。（）银行结算账户为其他情形的，应依据银行结算账户管理有关规定进行相应处理。 第五十九条 银行机构应于收到待核查银行结算账户告知书和待核查银行结算账户明细表5个工作日内将处理结果或申辩意见以书面方式报送中国人民银行当地分支机构。逾期未报送的，视同认可中国人民银行分支机构的监测结果。第五条 有下列情形之一的，银行机构可申请进行批量迁移： （一）银行机构所属行别发生变动，引起其在账户管理系统中的银行机构代码发生变动； （二）银行机构所属行政区划发生变动，引起其在账户管理系统中的银行机构代码发生变动；（三）银行机构分支机构序号发生变动，引起其在账户管理系统中的银行机构代码发生变动； （四）中国人民银行规定的其他情形。 第七条 银行机构在申请单位银行结算账户批量迁移前，应就批量迁移相关事项，与迁入方银行机构及相关存款人达成一致性协议，并要求存款人提供需批量迁移的核准类银行结算账户的开户许可证正本或开户许可证