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实归和批归组合模式之一 多级账簿应用-卫岗乳业 客户上线需要提供的资料 客户上线需要提供的资料 如果客户的财务软件和我行现金管理系统对接，客户还需要提供以下资料： 客户上线需要提供的资料 如果涉及独立法人间资金归集功能的，客户还需要提供以下资料： 客户售后服务 后续账户维护 持续功能完善 定期客户回访 谢 谢！ 结算与现金管理部 联系方式600687 1、大略若行云。2、聚水为云，化云为雨。把分散的资金集中使用，同时，又通过灵活的资金调动让每个企业成员受益。3、方法：顺势而为。根据资金的流动安排我们的资金管理策略。4、财富。财务部门从过去的成本消耗部门进步为效益创造部门 目前江苏分行合作的ERP商、采用ERP直连的客户数 * * 现金管理业务服务的客户群体为所有对公客户。 ----大型集团客户：跨国公司、世界500强、国资委管理中央企业、中国500强、行业龙头、省域重点企业等。对账户管理、收付款管理和流动性管理有复杂的需求，非常关注如何运用现金管理产品提高资金使用效率，降低资金成本，增加资金收益，需要银行为其量身定制综合化、个性化的现金管理方案。是我们占领市场份额的主要群体，为银行带来综合贡献效益。 ----系统性客户：证券、保险、银行、财政、税务、社保基金、政府机关、公共事业、部队等。处于社会经济活动的中心，与大量的企业和个人存在着现金交易，现金管理需求比较单一，主要是账户管理和收付款管理，对银行的服务能力、服务效率以及品牌形象等比较关注。 ----中小企业：需要银行提供专业的账户管理、高效的收款方式、安全的支付渠道、快捷的资金信息服务。是我们的潜力客户群体，为银行带来可观的中间业务收益，带来现金管理业务的规模效益。 据最新统计数据显示，目前我国的中小企业数量已达1100多万家，约占我国企业总数的99%以上，而且新颁布实施的公司法进一步降低了设立公司的最低注册资本标准，预计中小企业的数量在未来将会有一个数量的飞跃。 以前现金管理系统一般注重营销集团客户，大型客户，现在我们提出所有的对公客户都是我们的客户群体。很多同志就会提出这样的疑问：你们和电子银行或者说是企业网上银行有什么不同，如何错位营销呢？我想这还是主要从客户的需求来分析。总结起来大致有以下几点。 1、从接入方式而言，现金管理系统给客户提供了多种选择，对于大型集团客户可以使用专线银企直联或是专线客户端，对于中小型客户可以使用公网ERP直联和公网客户端。如果一个企业他已经使用了专业的财务软件，并提出银企直联的需求，那么我们应该向他营销现金管理系统。 2、风险管理方面更为出色。包括支付限额管理，可以按笔、按日、按月等多种方式和纬度进行控制。支付对象管理就是收款方管理，这个在网点维护，确保收款人是预先设置号的固定对象。还有授权支付，企业网银也有授权管理，但是现金管理还有按照严格的从低级到高级复核员复核和集团总部复核等多种形式。 3、企业网银和现金管理公网客户端功能上最为接近，公网客户端在代付和费用报销方面更注重批量功能，不用进行收款方的维护和管理，方便企业直接从财务软件导出，减少了重复录入，比较适合收款人经常变化的客户。例如一些零售型企业、超市。企业网银不支持多级账簿功能。 4、收费上更为灵活，由于现金管理的产品可以组合和定制，收费也是分产品计价，电子支付、资金归集可以可以按笔或是按金额，下浮和包月等多种方式。 因此，在营销时要切实了解客户的需求，引导其使用最适合他们的产品。 全过程营销与服务 要增强服务营销的理念，随着劳动生产率的提高，市场转向买方市场，从服务营销的观念理解，消费者购买了产品仅仅意味着工作的开始而不是结束，企业关心的不仅是产品的成功售出，更注重的是这个产品带来的特定或个性化的服务。服务营销不仅是某个行业发展的一种新趋势，也是社会进步的一种必然产物。 对现金管理营销来讲，最现实的就是差的服务质量可能造成集团企业和我行所有合作终止。 总行于去年9月份组织业务骨干编写了我行的十二大行业解决方案，分别针对财务公司、财政、保险、烟草、电力、电信、跨国公司、进出口企业、出版行业等现金管理产品使用的重点行业。对行业特征、资金管理需求分析、资金管理解决方案和实施效果等几个方面进行了阐述和分析。对各行拓展和营销现金管理客户起到指导作用。 5.多级账簿 4.外币资金归集 3.定时归集 2.批量归集 1.实时归集 统收统支、以收定支、超额定支三种支付控制功能。 5.多级账簿 4.外币资金归集 3.定时归集 2.批量归集 1.实时归集 支持固定限额归集、取整归集、按比例归集、加权平均归集和超限额后全额归集等多种归集方式。 5.多级账簿 4.外币资金归集 3.定时归集 2.批量归集 1.实时归集