投行职场的几点感受.pdf

投行职场的几点感受 关于客户 1.1 客户是我们的衣食父母，但是必要的时候也需要有所取舍，因为确实有客户希望能够 得到免费的服务，放弃是为了服务更好的客户，但不能因此坏客户的事，因为还要继续混。 1.2 学习了解客户的行业和商业模式，但是并非几篇研究报告就能对行业或者产业有多少 了解，更多的时候不是为了给客户上课，甚至不是为了交流，只是为了能够听懂。 1.3 除了你擅长的专业领域，其他领域不要轻易说懂，因为在不擅长领域因为装懂而露怯， 会动摇客户对你擅长领域的信任，什么都懂就等同于什么都不懂，除了专业之外还是要有点傻 最好。 1.4 客户欣赏你赞美你无论是否处于真心都要微笑接受，但其实并不用当真，但是要挖你 过去真的要谨慎，因为距离产生美，夸行业产生膜拜，看中了舞女的优美舞姿，真正娶到家里 会因为做饭不好吃而休了你，要小心。 1.5 视客户利益为最大利益，我们要赚财务顾问费用以养家糊口，但是忘自我才能实现真 我，客户利益有可能会跟财务顾问短期利益相冲突，但长期利益一定是一致的，为自身利益而 将客户引入不利交易，是大忌。 1.6 服务的终极目的是培养客户的惰性和依赖性，客户能想到的一定要想到，客户没想到 的也应该想到，小概率发生的不利后果也一定要提示，与其说是为了免责，更多的是为了培养 客户的安全感，告诉客户，付费就不需要操心了，听话就可以。 2、关于监管 2.1 要感谢监管，因为很不容易，所以财务顾问才有价值，财务顾问赚的钱里面由牌照溢 价、专业服务和憋气背黑锅等构成，通常项目预案被某交易所摧残蹂躏之后，客户都会意识到， 感觉其实付费给中介很值，钱不白花。 2.2 监管没有好口气也给点理解吧，可能私下里面他是很好的一个人，想想吧他也整天受 领导的气，几十个项目在手，堆积如山的材料要审，而且也并没有相应的待遇，试想下我们自 己做过项目我们都不爱多看，想想你项目的收费和他的工资，就会稍微有点平衡，因为不平衡 也没用。 2.3 把项目做好是关键，需要有关系但是别迷恋关系，监管部门对你专业认可，认为你报 送的项目比较靠谱，这就是最大的关系，当然能肯与你沟通，听你说话，少点刁难，相同的情 况下给你快点，已经很不错了。都是作顺水人情锦上添花，没人拿原则底线去帮你，另外，不 用总说跟谁谁熟，跟谁谁是哥们，没啥大用。 2.4 项目的反馈问题，很多并非提给申请人的，而是提给监管领导的看的，无论项目作了 怎样的合理安排都会被提及，就是为了突出审核中的关注和重视，诸如估值合理性、同业竞争、 关联交易或者分红政策等，继续解释就可以了。 2.5 通常会在材料里面留些提问的空间，然后将准备好的回答或者补救措施提交即可，彼 此都有面子，否则可能会有更硬的问题提出。当然也要有个度，否则会认为材料粗糙被监管谈 话就不好了。 2.6 跟专业干部讲专业，跟非专业干部讲态度。 3、其他 3.1 不迷恋喝酒的积极意义，业务做不好喝死也没用，你若有价值不喝也没事。 3.2 若对其他机构出的文件不满意，可以提出善意的修改意见或者提供更为合适的模板， 最好别直接修改丢过去，这样很伤自尊，另外很多文件只要内容符合标准就可以了，见文件就 要调整自己喜欢的格式，是投行的职业病，要注意克服。 3.3 要对客户的司机非常的尊重，车上尤其不能谈与工作或者客户相关的事情，因为司机 的职业病有两类，一类司机是开车时候什么事情都听不到，另外一类是啥都能听到而且记得住。 3.4 上会前也给客户辅导，辅导以准备问题为辅，以心理按摩为主，客户老总只要不紧张 都非常的牛逼，降低标准，告诉他只要不结巴，说话不差声，就已经超过平均水平，另外，上 会之前要准备几个笑话，很管用。 3.5 其他中介机构的参与，主要是为了分工配合，把事情做好，不要欺负人，也不要为了 保全自己而推责任给他们，他们拿钱不多，很不容易，最重要的是智商一点都不低，合作有感 情了，会给你美言推荐的。 3.6 客户饭再好吃，也别吃胖了，非常不值。 1、关于部门文化 1.1 职位有高低，分工有不同，有欣赏和尊敬，但是我们彼此人格平等； 1.2 沟通简单，对事不对人，一切有利于问题的解决，说有用的不说好听的； 1.3 知识和信息的分享非常重要，不会教会徒弟饿死师傅，大家业务能力都强，队伍才强， 整体利益才能最大； 1.4 可以要强不服输，但不能嫉妒，彼此拍肩膀但是不要踩肩膀； 1.5 要有担当，有功属于大家，有责任不要推，大家都没那么幼稚，心里都有