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第四讲 期于无刑 引子：金融犯罪——“正面我赢，反面你输” 体外循环案例。 概念：金融犯罪是滥用金融工具破坏金融秩序的犯罪，或者说是发生在金融法律关系中的刑事犯罪。金融犯罪集暴力、偷窃、欺诈于一身，是一种综合性犯罪。 危害：金融安全是不同于国土安全的另一种国家安全。 分类：银行、证券、保险；秩序、诈骗；家贼、外贼；暴力、职务、智能；针对、利用、由。 涉及金融工具：货币（包括外汇）、经营许可、贷款、票据（汇票、本票、支票）、金融凭证（存单、委托收款凭证、汇款凭证）、金融票证（票据、凭证、信用证、信用卡、保函、资信证明）、证券、期货、有价证券、保险。 金融犯罪的规律与预防：得逞率分析、案发方式分析。 4—A 四级罪 ——非暴力危及公共秩序的犯罪。 主要罪名：贪污罪、挪用公款罪、受贿罪、行贿罪、介绍贿赂罪、巨额财产来源不明罪、私分国有资产罪、滥用职权罪、玩忽职守罪，以及各类金融犯罪，等。 具体罪名与认定： 案例1：A与B是堂兄弟，A找B申请贷款。B以拉存款及提供有价证券作抵押为条件。A即介绍C存入1000万元，并找来某银行负责人D虚开国库券代保管凭证1000万元交给B，B欺骗本行领导说已经核过保，结果，放贷700万元给A，到期后未能偿还，逃逸。 问题：涉及何种罪名？ 贷款诈骗罪：以非法占有为目的，编造引进资金、项目等虚假理由，或者使用虚假的经济合同的，或者使用虚假的证明文件，或者使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的行为。 违法发放贷款罪：银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，或者违法向关系人发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的行为。 非法出具金融票证罪：银行或者其他金融机构的工作人员违反规定，为他人出具信用证或者其他保函、票据、存单、资信证明，情节严重的行为。 该业务环节中还可能涉及：行贿罪、受贿罪、虚假信用申请罪等罪名。 信贷类案件的特点：一案多性。 ——贷款诈骗与违法发放贷款同在； ——违法发放贷款与贿赂交易同在； ——贷款诈骗与违法出具金融票证同在； ——高利转贷与贿赂交易同在； 案例2：96年广发证券以153个个人名义开设自营帐户炒作南油物业，成为该股票庄家。10月24日，广利用自营帐户大量买入南油物业股票，持仓量由14.29‰，增加到其总股本的23.6％。广动用资金5.4亿元，使用不同帐户对该股票作价格、数量相近、方向相反的交易，拉抬股价。18天内，使该只股票价格由8.55元上升至20.49元。 罪名：操纵证券期货市场罪——竞争机制的天敌；虚构的供求关系；鱼肉投资者的工具；银行信用和证券抵押的不稳定因素。 具体操纵手段： 洗售（Wash Sale）：分别委托两家券商，做相反方向的买卖 相对委托（Match Orders）：合谋、对敲 连续交易操纵 联合操纵（Pool Operation） 扎空（Corners） 盘中异常拉抬或打压股价 分仓、倒仓、锁仓及囤积证券 反复申报、撤单，制造虚假申报 证券市场中的犯罪还可能有： 欺诈发行股票、债券罪 擅自发行股票、公司、企业债券罪 伪造、变造国家有价证券罪 伪造、变造股票、公司、企业债券罪 有价证券诈骗罪 操纵证券、期货交易价格罪 编造并且传播证券、期货交易虚假信息罪 诱骗投资者买卖证券、期货合约罪 擅自运用他人财产罪 提供虚假财务报告罪 滥用管理公司、证券职权罪 背信损害上市公司利益罪：上市公司的董事、监事、高级管理人员，违背对公司的忠实义务，利用职务便利，操纵上市公司从事(一)无偿向其他单位或者个人提供资金、商品、服务或者其他资产；(二)以明显不公平的条件，提供或者接受资金、商品、服务或者其他资产；(三)向明显不具有清偿能力的单位或者个人提供资金、商品、服务或者其他资产；(四)为明显不具有清偿能力的单位或者个人提供担保，或者无正当理由为其他单位或者个人提供担保；(五)无正当理由放弃债权、承担债务； 案例3：毒品贩子陈某找到个体户王某，说自己有一笔钱需要以王某的名义存入银行，如果王答应帮忙，事成之后给王某好处费两万元。王某明知陈某平时贩毒，存款的来路不正，但仍然将陈某交给的60万元存入自己在工行的帐户。 问题：二人分别涉及何种犯罪？陈某为什么不构成洗钱罪？王某为什么不构成贩毒罪的共犯？或者包庇毒品犯罪分子罪、窝藏、转移、隐瞒毒品、毒赃罪？ 洗钱的历史、危害、方式、与贩毒、黑社会、恐怖犯罪、腐败犯罪的关系。 洗钱罪：明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质而提供资金帐户，或者协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券，或者通过转帐或者其他结算方式协助资金转移，或者协助将资金汇往境外，或者