简论外币现钞进出境调运业务管理模式.docVIP

　　简论外币现钞进出境调运业务管理模式 简论外币现钞进出境调运业务管理模式 导读：价要在中国银行提钞价之上加价才能保障经营现钞业务保本并盈利，从而形成外币现钞定价一边倒的局面。其它涉及外币现钞业务的机构还包括个人本外币兑换特许机构和外币代兑机构，外币代兑机构相关管理法规规定上收兑的外币现钞只能通过银行一个渠道平盘，个人本外币兑换特许机构相关法规规定美元之外的其他外币可通过银行、同一法 【摘要】近年来，随着中国经济的快速发展，2012年人均GDP达6100美元，根据相关研究表明人均GDP达到3000美元以上，旅游需求呈现爆发性增长，人均GDP达到5000美元，成熟的度假经济休闲与消费能力日益呈现多元化的发展趋势；据统计中国到海外旅游的人数从2000年的1000万人次增加至2012年的8300万人次，自2000年以来，中国游客出国消费几乎增长了七倍，在人民币升值的推动下，2012年中国游客境外消费达到了创纪录的1020亿美元，增长了40%，2013年预计出境旅游人数将达9430万人次；消费实现1176亿美元，同比增长20%，中国公民出境旅游目的地已达150个。然而现阶段，以云南省为例，银行等规范渠道提供的兑换货币现钞种类仅为17种，远远跟不上旅游市场快速发展的需求，急需推动变革和发展。 　　【关键词】外币现钞 进出境 管理模式 研究 　　广义上讲，外币现钞是指具体的、实在的外国纸币、硬币。包括实物现钞和现钞存款两种形式；侠义上讲，外币现钞是指个人所持有的外国钞票。由于外币现钞在我国境内禁止计价结算，因此，大额的外币现钞流动需要提供相应的合法证明材料才能 ，管理方式相对严格，特别是外币现钞进出境调运业务，1998年以来一直实行总局统一备案的单一许可证管理模式，且仅对银行主体开放，但随着我国对外开放的不断深入，境内居民外汇收支日益增加，需求币种呈现多样化的发展态势，大额外币现钞的存取也越来越频繁，加之外币代兑机构、特许机构等市场主体的日趋丰富，现有外汇管理法规在具体执行中存在的不足日益显现，亟待梳理和完善。 　　一、云南省外币现钞调运现有模式 　　（一）银行跨境调运模式 　　1.市场运作多年的基本模式——国有股份制银行中国银行集中调运和供给的单一模式。多年来云南省二十多家外汇指定银行中仅有中国银行云南省分行一家机构从事外币现钞调运业务，中国银行则是通过云南-广东-香港路线完成外币现钞调运工作；省内其他银行则集中到中国银行提钞这一单一模式运作。从近三年中国银行云南省分行现钞调运数据来看，2010年、2011年、2012年、2013年上半年分别净调入0.0818、0.3292、1.0278、0.7996（亿美元）。 　　2.地方性银行总行尝试性开展泰铢现钞进出口调运。2013年8月底在总局的关心和支持下一家地方性法人银行取得了外币现钞调运资格，成为云南首家直接取得外币现钞进出境调运资格的地方性法人机构；拟定与泰国泰京银行合作，通过布林克国际货运公司具体承运的方式完成泰铢现钞跨境调运，2013年12月27日完成了第一笔壹仟万泰铢现钞的调运。推动中泰间金融合作取得实质性进展。 　　（二）个人本外币兑换特许机构境内跨省区调运模式 　　1.同一法人机构跨区域调运模式。2013年9月末某某外币兑换公司向云南分局提出了备案申请，拟与专业的押运公司布林克国际货运（上海）有限公司合作，负责对其全国的分支机构，直接提供“门到门”的国内跨省区外币现钞调运服务。初步计划从上海调运泰铢和阿联酋的拉姆进入昆明市场。 　　2.不同法人机构间同一区域内调运模式。2013年9月天津某某货币兑换有限公司与云南当地货币兑换公司合作，拟开展不同法人机构间昆明辖区内外币现钞调运工作，相关合作方案已经报云南省外汇局备案。 　　（三）规范渠道境内外个人跨境携带外币现钞模式 　　通过采集近三年云南省个人结售汇系统相关数据表明，个人结售汇总量中平均每年都有25%以上的现钞占比，尤其是购汇提钞更是呈现逐年需求增长的态势，境内外个人携带现钞出境成为云南省现钞流动的最主要方式。此外，昆明海关反映近年来个人携带缅币、越南盾、菲律宾比索等亚洲国家币种现钞的现象较多。 　　（四）民间非规范渠道跨境或跨省区搬运模式 　　一是民间跨境模式；据云南省边境地区中心支局调查，部分边境地区存在运输和手提其他货物出入境的同时，携带部分周边国家外币进出国境的现象；另据云南省分局调查，例如泰铢现钞民间流动是具有一定运送渠道的；在我省与泰国水路相通的西双版纳州，中国银行统计的2005年至2009年间人民币与泰铢兑换数据显示，泰铢现钞均保持净流入态势，而据中国银行云南省分行泰铢现钞调运人员介绍，中国银行的泰铢现钞是由云南省分行统一到广东省分行集中调运的，中国银行广东分行再集中全国各分行的需求到香港汇丰银行（或美