XX银行ZZ分行现金出入库业务管理规程XX银行ZZ分行现金出入库业务管理规程.docVIP

XX银行ZZ分行现金出入库业务管理规程 第一章 总 则 为了规范我行现金出入库业务流程，防范现金出入库业务操作风险，根据总行《XX银行现金出（入）库业务管理规程》、《XX银行出纳制度》、《XX银行总行提取及上介外币现钞流程与相关规定》相关规定，结合我行实际情况，特制定本操作规程。 一、本操作规程规范的范围包括：分行与人行、分行与支行（营业部）、支行与银行同业的人民币现金出入库业务；分行与总行、分行与同业、分行与支行（营业部）的外币现金出入库业务。 二、现金出入库业务管理中应遵循的基本原则 1、分行金库由分行运营部管理，分开寄存库和业务库，其中寄存库主要存放各支行及相关部门寄存的现金尾箱和重要物品尾箱，各寄存尾箱必须进行封箱并设登记簿登记，非日常寄库还需办理由寄存部门申请、运营部和分管行长签批同意后办理的寄存申请手续。业务库主要存放运营部代分行管理的库存现金。寄存库和业务库的存放物品不得混放。金库的管理职责遵照《XX银行出纳制度》规定执行。非正常业务的出入库（包括业务库和寄存库），需填写XX银行ZZ分行特殊出入库申请表（具体见附件1），经分行行长批准后办理。 支行原则上不设大库，如确因业务需要设置现金大库，需经分行批准并参照分行大库的管理模式。 2、现金出入库业务：各支行由分行统一实施外包押运，支行如需改变押运模式或现金解缴方式，需经分行批准；采取外包方式的，应严格审查押运公司的相关资质，并签订相关协议。 3、本行内现金出入库业务中统一使用电子汇兑系统委托划款通知书代替原手工传递的《辖内现金调拨申请单》（一式四联）。与人民银行、其他同业银行的现金解缴预约手续遵循人行或同业银行的要求 。 第二章 系统外及总分行间现金解缴业务流程 一、现金调入 （一）分行金库向人民银行调入人民币现金 1、管库员填写《XX银行ZZ分行现金解缴申请书》（见附件2，下同），经办、复核签字后交业务主管审批，超过1000万元，还需运营部负责人审批，交支票保管人申领现金支票，现金支票的领用和签章应于《印章使用登记簿》登记。 2、管库员办妥并签收支票后，将支票交给押运员，并在《XX银行ZZ分行现金上存、下介登记簿》（见附件3，下同）签章交接支票，押运员到人行办理提取现金手续并取回现金后，与管库员办理现金交收，同时在《XX银行ZZ分行现金上存、下介登记簿》登记。 3、分行金库管库员填制《XX银行ZZ分行现金出入库单》（见附件4，下同）（一式两联），办理现金入库；填制现金收入传票加盖现金讫章及管库员名章后，与《XX银行ZZ分行现金出入库单》、《XX银行ZZ分行现金解缴申请书》交运营作业记账员记账。 4、记帐员核对现金收入传票与支票存根联、《XX银行ZZ分行现金解缴申请书》相符后记帐。支票存根联和《XX银行ZZ分行现金解缴申请书》作111科目传票的附件，《XX银行ZZ分行现金出入库单》作现金收入传票的附件。 5、当日营业终了，运营作业记账员与分行金库管库员核对账实，并于库房《现金日记账簿》上签章，同时生成一式两份库存现金表，记账员和管库员共同签章确认，一份交管库员备查，一份作为当天现金账的附件。 （二）向同业领解人民币现金 经分行批准的支行向当地人行或同业账户行领解人民币现金的操作具体依照《ZZ分行县支行同业账户和人行备付金账户管理暂行规定》执行。 （三）向总行调入外币现金 1、管库员填写《XX银行ZZ分行现金解缴申请书》，经办、复核签字后交业务主管和运营部负责人审批，超过等值人民币金额500万元的还需报分管行领导审批，交运营作业记账员向总行运营作业部申请。申请方式通过分行运营部邮箱发送NOTSE至总行运营作业部并同时抄送广州分行运营部邮箱，申请内容包括领取现钞的具体时间、币种、金额及面值。 2、三个工作日后，支票管理员凭《XX银行ZZ分行现金解缴申请书》开具XX银行支票并加盖预留印鉴，支票抬头为XX银行股份有限公司ZZ分行，支票必须背书（即支票背面加盖预留印鉴），支票应注明提取现钞。支票签章应于《印章使用登记簿》登记，支票交押运员签收，同时押运员需要办理加盖行章的介绍信。 3、需支付手续费的，由押运员填写《XX银行ZZ分行支付解缴外币费用请示单》（附件6），交运营作业记账员记账（52219科目）。如由总行扣收的，收到总行扣取领现手续费及押运费电文后记账（52219科目）。 4、押运员收到现金后，必须当天返回分行交管库员,管库员与《XX银行ZZ分行现金解缴申请书》核对一致后，与押运员进行交接，同时在《XX银行ZZ分行现金上存、下介登记簿》登记，管库员填制现金入库单（一式两联），办理入库，填制现金收入传票加盖现金讫章及管库员名章后，与现金入库单（一式两联）、《XX银行ZZ分行现金解缴申请书》交运营作业记账员记帐。 5、运营作业记账员收到总行的MT900电文后，应与出