银行分行理财中心及理财经理绩效考核办法.doc

ⅩⅩ银行ⅩⅩ分行理财中心及理财经理绩效考核办法 第一章 总则 第一条 为适应股改上市进程，进一步强化激励约束机制，牢固树立和落实科学的发展观，客观、公正、正确的评价全辖理财中心经营成果，加快专业序列的建设，充分发挥理财中心在我行零售银行业务发展中的重要作用，特制定本办法。 第二条 本办法旨在贯彻总行绩效统一的指导思想,建立一套全面、规范、适用性较强的理财中心和理财经理绩效考核工作方法和操作程序，以增强考核的规范性、科学性和统一性，提高考核工作质量，充分调动各级理财中心和理财经理的积极性。 第三条 本办法遵循下列原则： 绩效优先的原则； 激励与约束并重的原则； 目标管理与行为过程并重的原则； 全面、连续、动态反映的原则。 第二章 考核对象 第四条 理财中心绩效考核办法的对象为全辖各支行的理财中心以及营业面积在120平方米以上的专设理财中心。 第五条 理财经理绩效考核办法的对象为全辖理财序列人员，包括：理财中心的引领员、理财经理助理、助理理财经理、理财经理、理财中心主管。 第三章 理财中心绩效考核指标体系 第六条 绩效考核指标体系的制定，以市行06年支行绩效体系为导向，考虑中银理财业务的发展情况，运用平衡计分卡原理，着重从关键绩效与目标、内部管理与流程、学习与发展三个纬度进行考核，客观评价理财中心的实绩。理财中心的绩效收入60%与本部门的绩效挂钩，20%与网点的中银理财业务绩效挂钩，20%与支行的整体绩效挂钩。 第七条 关键绩效与目标包括VIP客户资产的增长、VIP客户数的增长、VIP客户的流失率。 第八条 内部管理与流程包括VIP客户的产品使用率、营销项目的转换率、内部风险 防范、各种活动的参与率。 第九条 学习与创新包括理财经理专业能力的提升、有价值的建议。 第十条 考核指标体系加减分项 一、理财中心加分项 每季度在省行排名前三名的理财中心分别加1.5分、1分、0.5分，全年封顶5分。 重点业务的加分项： 资产业务的新增、客户数的新增以及客户流失率三项指标的加分不封顶； 3、加分标准:资产业务在完成第二目标后，每超过100万加0.1分； 客户数的新增在完成第二目标后，每超过5户加0.1分； 流失率每降低0.1% 加0.1分。 二、理财中心扣分项 1、理财中心理财经理违规为客户代保管客户存折、密码、有价证券、协议书、钥匙等，每次扣2分； 理财中心未按规定流程运营，存在理财经理经办具体业务等现象，每次扣2分。 第四章 理财经理绩效考核指标体系 第十一条 绩效考核指标体系的制定，以市行06年员工绩效考核方案为导向，突出理财经理的薪酬与其绩效挂钩，体现多贡献多得益、理财经理能上能下、能进能出的原则。运用平衡计分卡的原理，着重从理财经理的业务发展、过程控制和学习与发展的三个纬度进行考核。理财经理的绩效收入80%与个人业绩挂钩，20%与团队的绩效挂钩。 第十二条 业务发展指标包括VIP客户的资产增长、VIP客户的客户数增长、VIP客户的流失率。 第十三条 过程控制指标包括VIP客户的产品使用情况、客户电话联系率、客户资料的完善率。 第十四条 学习与发展包括理财经理的专业能力的提升、团队合作精神。 第十五条 理财经理的加减分项 一、理财经理加分项 1、重点业务的加分项： 资产业务的新增、客户数的新增以及客户流失率三项指标的加分不封顶； 2、加分标准:资产业务在完成第二目标后，每超过50万加0.1分； 客户数的新增在完成第二目标后，每超过2户加0.1分； 流失率每降低0.1% 加0.1分。 二、理财经理扣分项 1、发生VIP客户投诉的，经查实确实为理财经理服务问题，每一笔投诉根据情节的轻重给予扣2分； 理财经理违规为客户代保管客户存折、密码、有价证券、协议书、钥匙等，每次 扣2分。 第五章 考核指标与权重 第十六条 理财中心绩效考核指标设置及分值权重： 一、关键绩效和目标（70分） 1、客户资产类指标（29分） ①VIP客户资产余额增长完成计划情况（15分） ②人均资产提升率（14分） 2、客户数类指标（25分） ①VIP客户数增长完成计划情况（15分） ②网点VIP客户数贡献率的提升率（以客户数为统计口径）（10分） 3、流失率指标（16分） ①客户资产流失率（8分） ②客户数流失率 （8分） 二、内部流程与管理（20分） 1、客户配套产品使用情况（9分） 2、客户资料完善率（6分） 3、营销活动客户转换率（5分） 三、学习与发展指标（10分） 1、理财客户经理