161016投资规划三级(讲稿).pptxVIP

东方华尔理财规划师培训课程 投资规划（三级）;授课大纲;投资规划概述 ;理财规划架构;投资是牺牲或放弃现在可用于消费的价值以获取未来更大价值的一种经济活动。 投资者所面临的问题 ;6;7;它是根据客户投资理财目标和风险承受能力，为客户制定合理的资产配置方案，构建投资组合来帮助客户实现理财目标的过程。 投资更强调创造收益；投资规划更强调实现目标 投资技术性更强；投资规划程序性更强;（一）树立并协助客户建立正确的投资观念;美国道琼斯指数百年走势图;1948年$1投资在2000年的现值;股神巴菲特;大家还在吗？还好吗？;例题：下列属于正确投资观念的是（ ）。 A. 收益和风险均衡的观念 B. 长期观念 C. 价值投资的观念 D. 成本的观念 E. 尊重市场的观念;（二）熟悉所有已经收集整理的客户信息以及整体理财规划状况，充分了解客户的财务信息和理财有关的非财务信息是制定投资规划方案的关键。 （三）分析预测宏观经济形势、宏观经济信息如GDP、失业率、利率和汇率、物价与通胀、国债发行、税收制度、社会保障制度等宏观经济运行状况及其未来变动趋势是理财规划师判断投资组合收益与风险变动方向的基础。 ;1、收集客户现有投资组合的信息，资产类别、当前市场价值及其比重（％） 2、收集客户的风险偏好信息！风险态度（主观）＋风险承受能力（客观），客户风险偏好分类（与不同资产组合相对应）：保守型、轻度