《现金业务操作规程完成稿2》银行培训课件.pptxVIP

现金业务操作规程;CONTENTS;CONTENTS;;;;;;;金库/县支行对人行/同业的现金上缴和现金领取流程： ;01;01;;支行向分行金库领取现金流程：;01;;支行向分行金库缴存现金流程：;01;注意事项：;支行库管员与押运人员交接要点;网点领取现金和网点上缴现金的流程：;;;;;CONTENTS;;;基本要求：;收款;审查凭证;基本要求;存款业务;;应坚持“逐级审批，分级管理”的原则，按照审批权限实行分级审批，严禁“先提取，后集中审批”。;建立报告报备制度;建立“尽责调查”制度;;;;;大额现金支付审批权限：;各类账户的现金收付管理;;;柜员迎合客户需求虚存虚取;现金业务虚存虚取 事中控制流于形式 服务理念存在误区;现金收款业务应遵循先收款后记账，现金付款业务应遵循先记账后付款的原则。大额现金收付须换人卡把核验，坚持一笔一清，严防差错事故。 银行应坚持恪守信用、履约付款、银行不垫款的原则。 网点会计主管应做好事中业务巡查，监督大额现金收付，关注重点时段和营业期间柜员业务操作和流程的规范性。;网点未能正确处理客户服务与风险管理之间的关系，虚假办理现金收付业务，风险隐患较大。 一、柜员凭证存入资金至客户账户的行为，一旦柜员与外部人员内外勾结，以虚存实取方式挪用银行资金，将直接导致银行资金损失。 二、柜员在服务客户的过程中对客户的不合理要求未能正确引导和解释，违规操作，加大银行面临风险冲击的敞口。 三、会计主管是事中控制风险的关键环节，履职不到位难以保证业务的真实性，潜在风险危害较大。;CONTENTS;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;持有人申请办理残缺、污损人民币兑换;;;;;;CONTENTS;;假币;82;83;84;85;86;职责分工;假币收缴;假币收缴;90;收缴假币过程中有下列情形之一的，应当立即报告当地公安机关： 一次性发现假人民币20（含）张（枚）以上、假外 币10（含）张（枚）以上的。 持有人不配合我行收缴行为的。 属于利用新的造假手段制造假币的。 有制造贩卖假币线索的。 发现重大假币案和新类型假币的。 ;假币的逐级解缴;假币的逐级解缴;94;假币的逐级解缴;96;假币的逐级解缴;假币的逐级解缴;假币鉴定;假币鉴定;假币鉴定;假币鉴定;假币鉴定;假币鉴定;假币鉴定;监督检查;监督检查;罚则;检查要点;检查要点;CONTENTS;; 人民币冠字号码是指印在人民币纸币正面的一串字母和数字的组合，2005版第五套人民币的冠字号码位于钞票正面的左下角。冠字号码实行一票一号，如同人民币的身份证。; 人民币冠字号码查询是指利用具有人民币冠字号码记录功能的设备（人民币点钞机、人民币纸币清分机、存取款一体机）及相关信息系统对人民币现钞的冠字号码进行记录、存储、跟踪和查询，有效解决涉假币纠纷的举证和责任认定。;冠字号码记录;冠字号码贴标工作;冠字号码贴标工作;冠字号码贴标工作;冠字号码贴标工作;冠字号码存储;冠字号码存储;冠字号码查询;冠字号码查询;冠字号码查询;冠字号码查询受理流程;资料保管;