附件1-2同业投资业务尽调报告（模板）-会签版-2016.1.25.docVIP

附件1-2 同业投资业务尽职调查报告 （经营单位填写） 投资标的类型：（见立项申报表选择）实际融资人： 投资金额： 人民币 元 投资期限： 个月 经营单位： 项目负责人联系电话： 归口管理部门： 产品负责人联系电话： 送审日期： 声明、保证与结论意见 本笔业务尽职调查报告系通过现场调查、非现场调查收集基础材料基础上撰写，无虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，本尽职调查报告签字人对基础材料的真实性、合法性、有效性负责，对尽职调查报告的一致性、完整性负责；本业务交易结构方案系基于融资人客观需求，结合当前的监管政策制定，本业务送审方案签字人认为本业务方案及交易结构的合理、合法和合规。 综上：同意给予实际融资人 投资 元， 期限 年（个月），我行综合收益率 ， 项目增信措施 ，交易结构 。 调查人: 审查人: 签批人： 其他参与尽职调查人员签名（业务归口管理部门人员）： 日期： 年 月 日 投资要素基本情况分析 一、业务背景 （简要阐述该笔投资业务产生的背景） 二、拟投资资产情况和方案要素 (一)资产名称、类别 1、资产类别： 2、资产配置: (二)拟投资标的资产的基本情况 1、投资内容： 2、资金用途： 3、客户评级： 4、还款来源： 5、投资期限（注明还本付息方式：（还本方式包括到期一次性还本，半年还本一次或其他方式；付息方式包括按季付息、到期一次支付利息或其他方式））： 6、投资规模： 7、资金担保： 三、交易结构 (一)相关主体 1、融资人: 2、保证人: 3、信托公司: 4、证券公司: 5、托管人: (二)交易结构 （三）创新业务模式 对创新业务模式须进行详细描述（含每个环节签署的合同名称），并画出详细的交易结构图，阐述法律分析意见。 （四）各交易主体情况 1、发行人基本概况、财务状况分析、同类型产品发行历史简介及与我行的业务合作情况 2、交易结构中涉及到的其它机构简介 四、成本分析 序号 收费分类 %（年化） 备注 融资总成本 券商定向资管管理费率 证券公司资管托管费率 信托公司报酬费率 信托公司托管费率 担保费等其它费用费率 融资顾问费率 入池收益率及项目提供行手续费 理财产品托管费 销售服务费率 客户理财预期收益率 第二章 基础资产基本情况分析 一、融资人基本情况及相关分析 （一）融资人简介 （包括历史渊源、成立时间、经营范围、主营业务、经营期限、资质、经营业绩、市场声誉、发展前景、经营场所现状描述、现有员工人数、员工素质情况等） 1、公司发展沿革 2、公司股权结构 股东名称或姓名 出资金额 出资形式 出资比例 主营业务 合 计 100% 如果上表仍不能完整地明示实际控制人，需要进一步向上追溯企业最终控制人。 3、管理者分析 （公司治理、内控制度、管理层素质、主要决策人的人品、经验、道德素质等） （1）股东会、董事会、监事会设置情况和权限： （2）主要领导简历、业绩和信用记录： （3）主要领导岗位是否主要由有亲缘关系人员担任：□是 □否 说明如下： 4、关联企业情况 （提供集团组织结构图，包括集团公司、子公司、孙公司股东情况、财务情况、主营业务及关联关系，关联交易情况、定价政策等；集团公司内部资金管理模式；母公司控制力，即在财务、人事等方面，母公司对其参、控股的子、分公司的管理、控制的方式方法和力度；申请人在集团的地位和影响程度，母公司对申请人的支持力度，是否存在母公司占用申请人资金的情况） （二）融资人经营和行业分析 1、经营范围 2、主营业务状况 （1）单一融资主体（非集团型客户）。 a.制造业企业：生产产品是否属于产业指导目录中淘汰或限制类，原材料采购、销售客户和结算情况、产销情况、成本构成、核心竞争能力、经营方针策略、环保情况等进行分析。 b.施工企业：企业承接合同量的变化情况，不同类型的项目占比、主要客户对象、业务承包和转包方式、定价、周转、支付结算方式、合同执行情况等介绍。 c.贸易企业：关注企业贸易类型（自营、代理），贸易量、和在贸易链条中所属层级，主要品种的价格波动情况和贸易经验，价格风险锁定措施，上游主要企业和下游销售对象。 d.融资平台：明确企业属于银监会平台名单中的哪一类（监管类、监测类），了解企业基本运作模式，对业务运作流程进行简要描述