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附件5： 金城银行授信业务尽职调查报告 （项目贷款、固定资产贷款） 申报机构：财政金融事业部 客户名称：天津新金融投资有限责任公司 所属行业（大-中-小类）：房地产-房地产-基础设施建设 所属集团公司名称：天津滨海新区中心商务区投资集团有限公司 客户所有制类型： ■国营 □集体 □股份制 □民营 □三资 □其他 申报类型 ■首笔 　　□增额 　 □授信续期 　□展期 □回收再贷　　　 □借新还旧 　 □其他 担保方式 □信用 　■保证 □抵押 □质押 保证人名称 抵（质）押品名称 天津滨海新区中心商务区投资集团有限公司 授信额度：30000万元 期限（月）：36个月 申请币种及金额： 人民币叁亿元整 利率（％）：6.8% 费率（‰）： 申请人前次信用评级： 自动评级 　 　级， 审核评级　　 级 申请人有效期内信用评级： 自动评级 　　 级， 审核评级　 　 级 保证人前次信用评级： 自动评级 　　级， 审核评级　　 级 保证人有效期内信用评级： 自动评级 　　级， 审核评级　　 级 申请人或担保人外部评级级别（如果有）： 评级机构名称： 关注事项： 1. 申请人或担保人是否为总行或监管部门预警客户 □是 ■否 查询我行相关风险管理系统和其他信息渠道的统计信息。 如是，预警发布时间： 主要预警事项： 2. 异地客户，是否经过总行公司部核准 □是 ■否 4. 是否是金城银行的关联方 □是 ■否 如是，是否已取得《金城银行关联方身份声明函》 □是 □否 第一部分 调查工作底稿 一、申报授信所需客户基础资料 序号 资料内容 1 企业委托授信声明（不能取得应说明理由） 2 工商部门年检合格的营业执照和工商注册登记信息表 3 法人代码证书或主管机构的批文 4 税务部门年检合格的税务登记证明和近二年税务部门纳税证明资料复印件（如增值税纳税登记表、营业税和所得税等支付凭证） 5 公司章程、验资报告（股权多次变更，须提供历次验资报告）、法定代表人的签字样本、决策机构（如董事会成员）的签字样本 6 法定代表人身份证明及必要的个人其他信息，或其授权委托人的有效身份证明 7 前三个年度财务报表、近期财务报表以及报表附注； 成立不足三年的客户，提交自成立以来年度的报表，并提供报表主要科目的明细。 对上市公司和外资企业，必须要求客户提供经审计的财务报表；其他客户，尽可能地要求企业提供经会计师事务所审计的年报（半年报）。(低风险业务可适当简化) 8 采取抵/质押担保方式的，提供抵/质押物产权证明、出质人或抵押人的身份证明（包括财产共有人）、有权机构同意出具抵（质）押的决议、我行认可的评估机构所出具的抵（质）押物评估报告。 9 其他按照国家规定需要具备的批准文件，如政府特许经营权、特殊商品经营资质、厂商授权经营、土地使用、环保测评等相关文件。 10 通过人民银行系统对申请人贷款卡查询所获得的信息资料，包括在各银行的借款、开证、贸易融资和对外担保、有无不良记录等情况 11 公司有无在公开市场上发债，如果有，则收集评级机构对公司的评级报告 12 申请人内部文件，如：上一年度的企业财务经营活动报告（或类似名称，如有） 12 有效期内的排污许可证或环境守法证明（制造业必须提供） 13 对担保人所需收集的资料同上 二、授信调查与核实过程及所取凭据（如无特别说明，须在右边格中填写） （说明：以下工作底稿内容为基础要求，实务中，可根据不同客户类型，区别处理） 客户分类标准： 新客户 、 老客户（指已进行过基础资料的收集工作） 特别说明： 新客户、老客户、担保方都必须进行主体资格的审查。 新客户在抵（质）押足值且易变现，或者担保方实力很强的情况下，对财务报表数据的调查核实可适当简化。 核查工作量的要求： 对与经营情况相关凭证的核查数量不少于3个月（纳税记录、银行结算对账单等） 如果不能进行以下所要求的查证和查实，须说明原因。 调查核实过程 须在以下表格中填写所调查、核实、查证的凭据，以备抽查。 一 客户主体资格调查 工商登记 1.查验企业法人营业执照、法人代码证书、公司章程，核查年检情况并收集股东及董事会成员签字