金融法规与案例课件作者朱明主编情境七.pptVIP

尚辅网 / 营销个人理财业务纠纷 学习目标： 能依据《商业银行法》、《商业银行个人理财业务管理暂行办法》、《商业银行个人理财业务风险管理指引》等正确处理理财业务争议，提高防范理财业务风险的能力和自觉性。 子情境一 个人理财业务监督管理 能力目标： 能依据相关规定正确认定理财业务和理财计划的类型；掌握商业银行个人理财业务的准入起点、理财业务人员的准入起点和商业银行开办代客境外理财业务的准入起点。 任务一 理财业务类型认定 K知识准备1.理财顾问服务和综合理财服务(1)理财顾问服务 理财顾问服务是指商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务。而商业银行为销售储蓄存款产品、信贷产品等进行的产品介绍、宣传和推介等一般性业务咨询活动，不属于理财顾问服务。通常在理财顾问服务活动中，客户根据商业银行提供的理财顾问服务管理和运用资金，并承担由此产生的收益和风险。 任务一 理财业务类型认定 (2)综合理财服务 综合理财服务是指商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动。而在综合理财服务活动中，客户授权银行代表客户按照合同约定的投资方向和方式，进行投资和资产管理，投资收益与风险由客户或客户与银行按照约定方