国际金融实训笔记.doc

实 训 笔 记 实训课程 国际金融实训 实训地点 润泽楼、明虹楼 指导教师 专业年级 国际经济与贸易 学 号 姓 名 2013 年 1 月 6 日 笔记一 货币战争观后感 今天，我们的任务是观看视频《货币战争》，看了这个视频后，让我对于对于国际货币体系的知识以及人民币在国际货币体系中的地位和作用都有了一定的认识和了解。当时最繁荣的国家都无法靠平时正常的收入来应付这一时期的战争开支，于是国家就开始借款打仗了，如何筹得战争款项成为英国王室最头疼的问题。17世纪的欧洲，战争成为所有国家面临的最严峻的考验。每一个欧洲国家都面临着其他国家的战争威胁，而军队的建设和战争的军费开支，都必须从民间筹得。英国当时的对手法国，无论从国土面积还是国家经济实力，都比英国要强大，为什么英国在战争中总能获胜，就是因为法国财政在筹集军费中遇到了困难，而英国的军费非常充足。 通过货币战争视频我们了解了货币体系发展的大致历程，大致可以分为个阶段改革开放以来我国的经济取得了飞快的发展令世人瞩目，除了经济繁荣昌盛，我国的综合国力也越来越强大，这为我国的人民币国际化打下了信心基础。而且中国在08年金融危机中更是树立了大国负责任的形象，并且成为带动全球经济复苏的火车头，各国更是对中国对人民币的信心倍增，我认为只要我们国家好好把握这次机会坚持自己的政策抵住外来的压力，人民币的国际化指日可待。今后的货币体系中尽管欧元被广泛看好，欧元区经济的结构性问题、统一财政货币体系难以实现等仍然让欧元能否真正成为全球主要储备货币的未来蒙上云雾。对于新兴市场国家而言，国货币首先成长为区域性货币则是更为现实的选择，因此，在今后的货币体系发展中我们更应该注重人民币的国际化，人民币成为国际货币我国的人民币属于有限度自由兑换货币。 这些货币的共同特征表现为对国际经常往来的付款和资金转移施加各种限制。如限制居民的自由兑换或限制资本项目外汇的兑换。在我国，有20余种外币可以在外汇市场上挂牌买卖，它们是：美元（USD）、德国马克（DEM）、欧元（EUR）、日元（JPY）、英镑（GBP）、瑞士法郎（CHF）、法国法郎（FRF）、意大利里拉（ITL）、荷兰盾（NLG）、比利时法郎（BEC）、丹麦克郎（DKK）、瑞典克郎（SEK）、奥地利先令（ATS）、港元（HKD）、加拿大元（CAD）、澳大利亚元（AUD）、新西兰元（NZD）、新加坡元（SIN）、澳门元（MOP）、马来西亚林吉特（MYR）等。 国家是有法律规定的，需要到国家批准经营外汇业务的各类商业银行兑换。在外汇指定银行和法定地点之外的地方私下进行外币交易属于违法行为。将外币兑换成人民币需要支付一定的结汇成本，大约为２％左右，而未来如果企业还需要外汇时，再用人民币换取外汇时就需要支付更高的成本，约为４％，而目前美元和人民币之间又存在着一定的利差，加上目前人民币的兑换率已经提高，这样反而让企业遭受更大损失。 即期汇率×（B拆借利率－Ａ拆借利率）×远期天数÷360 笔记三 汇率折算与进出口报价业务 外汇业务牵涉到不同货币、在不同时期内、以不同方式进行的买卖交割。两种货币之间的比价在不同的外汇业务形式下，其最后的比率是不同的，但是它们之间具有密切的内在联系。了解这些比价之间的内在联系，掌握其折算方法，不仅对搞好国际金融业务，减缓外汇风险有重大作用；而且对搞好对外经济贸易实务，作好对外报价，提高企业的经济效益也有重要意义。1、由外币/本币到本币/外币的中间价折算与报价 由外币/本币到本币/外币的中间价折算与报价，是指由直接标价法转换到间接标价法的中间汇率折算与报价。在对外贸易中，出口商可能被要求在报出出口商品本币价格的同时报出其外币价格。因此需要进行由直接标价法到间接标价法的折算。 2、由外币/本币到本币/外币的买入价和卖出价折算与报价 由外币/本币到本币/外币的买入价和卖出价折算与报价，是指由直接标价法到间接标价法的买入汇率与卖出汇率折算与报价。汇率的中间价是买入汇率与卖出汇率的平均数。而银行对非银行客户的外汇买卖要使用买入汇率与卖出汇率进行结算。因此，在处理银行对非银行客户的外汇买卖关系时，就需要进行由直接标价法到间接标价法的折算，即算出单位本币折合成外币买入价和卖出价的数额。汇率折算结束后，即由直接标价法转换成间接标价法后，买入价和卖出价的位置发生互换，