基金定投宣传材料.ppt

基金定投 第一组 王斌伟 章勋 杨国丽 战胜通胀需要科学理财！智选定投方能享受人生！ 通胀猛于虎！无情地吞噬我们的财富！ 结论： 必须理财！ 基金理财的误区---错误的投资方式 我宁可自己亏钱，也不愿给别人去亏！！ 基金风险太大！！ 甚至有些客户听到基金，转身就跑！！ 基民谈“基”色变！！ 介入的时点不合理 盲目跟从的羊群效应 对自己的投资不负责任 如何投资股市？ ▼直接投资(个人投资) ＊不具备相关的专业知识 ＊没有时间和精力研究 ＊操作、信息和资金 ＊心理因素的影响 （ 容易被市场淘汰！） ▲间接投资（机构投资） 长期投资公募基金效果如何? 西方国家基金概况 西方的经验 随着资本市场的日趋成熟，个人投资者的参与比例将越来越低，机构投资者的参与比例会越来越高。这是资本市场的发展规律。 国内的情况： 目前我国证券机构很多:比如公募基金、社保基金、私募基金、保险公司、QFII等等。 公募基金、社保基金、保险公司占份额较大，社保基金对市场的把握比较准确 截止2011年6月31日，国内共有60余家基金公司，760多只公募基金。 2011年上半年新发基金144只。 沪深两市基金资产总市值余47万亿元。 中国股市基金、机构持股市值超过总市值的 70% 结论： 投资基金！ ※ 股市机构化、散户基民化 ★ 股票市场稳定成熟的必然要求。 ★ 投资者走向成熟的必然方向。 ★ 目前国内市场已经基本由机构主导, 个人投资者顺应潮流,紧跟机构,配置优质基金。 如何以更稳健的方式参与基金投资： 基金定投！ 特点一：省心 平均投资，分散风险(不必追涨杀跌) 不用考虑投资时点 操作简单(一次搞定，一生轻松) 特点二：复利 定期投资，积少成多。 复利效果，长期可观。 积少成多(500元同样可以实现伟大的梦想) 例：跨越大牛熊，定投仍收获 选择基金品种 1.选择基本面良好的基金公司旗下 的基金产品。 2.选择业绩持续性强的基金。 3.股票型基金和指数型基金更适合 做定投。 案例一： 我们选择了我们一直推荐给客户的定投标的：华夏红利002011 作为举例对象，该基金于2005年6月30日成立，期间经历了A股市场的数次变革以及牛熊转换，可谓经历风雨。 我们截取了从2007年8月8日到2010年11月8日这一大盘大幅下跌的时间段，定投40个月，收益表现如图。 小贴士：在我部网上认购的费率为0.6% 案例二： 让梦想飞翔 中信建投与您携手 智享未来！ * * 通货膨胀-你的钱可以用多久 理财的渠道 存银行（负利率） 房地产 （资金要求高，泡沫，限购令） 股票市场 （散户的悲哀） 期货市场 （风险无限放大） 艺术品 （专业性高） 基 金 （理解上的误区） 上证综指：震荡20年 1991年至2010年平均涨幅19.99% 成交额：1993年5亿——2003年100亿——2011年1000亿 2003-2010年上证指数与各基金品种收益对比图 从国外市场来看,证券市场机构占主导。美国、英国等是保险资金、共同基金和养老基金等稳定持有股市绝大部分股份；日本等则是法人机构相互持股,也是机构占据主导地位。而且随着证券市场的发展,机构投资者持股比例有增无减。 美国机构投资者占美国总股本的比重由1950年的7.2%上升到 2010年三季度末的66.7%。其中,养老基金由0.8%上升到33.8%,共同基金由2%上升到26.9%,保险公司由3.3%上升到13.3%。 统计数据表明，在西方各国证券市场，上世纪70年代，机构投资者市场份额只有30%，90年代初就发展到了70%。机构投资者成为证券市场的主要力量。 39%（家庭） 同时拥有个股和基金的投资者 10%（家庭） 只拥有个股的投资者 51%（家庭） 只拥有共同基金的投资者 占比 2010年美国股票投资者结构 基金定投 什么是基金定投？ 简单的说就是像银行的零存整取，每隔一段固定的时间，以固定金额投资于同一只基金。 通过智能定投自动扣款，由投资人决定每个月（定期）从证券帐户扣除一定固定的金额（定额）申购指定的基金。 谁应该做基金定投？ 上班月光族！！！ 未来子女教育！！ 幸福养老！！！！ …… 　　　－－－所有的人都应该做 　　　　　　　　　　 基金定投！ 投资 方式 定期定额 单笔投资 投资 门槛 较低，最少为100元 最少为1000元 风险 无