银行监管权限划分讲座课件.pptVIP

三类机构准入监管权限划分 主要内容 一、关于准入监管权限划分的政策法规 二、相关法条规定 三、具体业务准入权限划分 四、机构准入权限划分 五、高管准入权限划分 一、关于准入监管权限划分的政策法规 （一）《关于调整银行市场准入管理方式和程序的决定》（银监会令2003年第1号） （二）《银行业监督管理法》 （三）《中国银行业监督管理委员会关于印发〈中国银行业监督管理委员会监管职责分工和工作程序的暂行规定〉的通知》（银监发〔2004〕28号） （四）《中资商业银行行政许可事项实施办法》（银监会令2006年第2号） （五）《中国银行业监督管理委员会办公厅关于政策性银行行政许可事项有关问题的批复》（银监办发〔2006〕257号） （六）《中国银行业监督管理委员会关于修改金融许可证管理办法的决定》（银监会令2007年第8号） （七）《中国银监会办公厅关于调整邮政储蓄银行一级分行和金融资产管理公司办事处高级管理人员任职资格许可有关事项的通知》（银监办发〔2008〕175号） 准入相关政策的变迁： （一）2003年5月份银监会制定《关于调整银行市场准入管理方式和程序的决定》（银监会令2003年第1号），对准入管理的方式和程序进行了调整，该规定的内容在2006年的2号令中得以体现。 （二）2003年12月《中华人民共和国银行业监督管理法》颁布，赋予银监会对银行业金融机构的机构、业务和高管进行准入的职责；2006年10月修订。 （三）2004年5月银监会下发《中国银行业监督管理委员会关于印发〈中国银行业监督管理委员会监管职责分工和工作程序的暂行规定〉的通知》（银监发〔2004〕28号），对银监会及其派出机构的职责分工进行了划分； （四）2006年1月银监会制定《中资商业银行行政许可事项实施办法》（银监会令（2006年第1号）），就中资商业银行准入事项的具体内容、程序及银监会及其派出机构的职责分工进行了明确规定（政策性银行和金融资产管理公司参照执行）， （五）2006年10月，银监会下发《中国银行业监督管理委员会办公厅关于政策性银行行政许可事项有关问题的批复》（银监办发〔2006〕257号），对政策性银行行政许可事项的职责划分进行了进一步明确； （六）2008年8月银监会下发《中国银监会办公厅关于调整邮政储蓄银行一级分行和金融资产管理公司办事处高级管理人员任职资格许可有关事项的通知》（银监办发〔2008〕175号），将邮政储蓄银行一级分行和金融资产管理公司办事处高级管理人员个案审核的权限由银监会下放到银监局。2号令颁后，此项权利本应再次上收至银监会，但我们将维持银监办发〔2008〕175号的做法。 二、相关法条规定 （一）《中华人民共和国银行业监督管理法》 银监法第十六条、第十八条、第二十条分别规定了银监会对银行业金融机构进行机构、业务和高管准入的法律依据。 第十六条　国务院银行业监督管理机构依照法律、行政法规规定的条件和程序，审查批准银行业金融机构的设立、变更、终止以及业务范围。? 第十八条　银行业金融机构业务范围内的业务品种，应当按照规定经国务院银行业监督管理机构审查批准或者备案。需要审查批准或者备案的业务品种，由国务院银行业监督管理机构依照法律、行政法规作出规定并公布。 第二十条　国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构的董事和高级管理人员实行任职资格管理。具体办法由国务院银行业监督管理机构制定。 （三）《中国银行业监督管理委员会办公厅关于政策性银行行政许可事项有关问题的批复》（银监办发〔2006〕257号） 该批复在2号令出台后，对政策性银行的行政许可相关事项进行了明确，主要明确了政策性银行机构、业务和高管的具体适用依据。即： 1、政策性银行行政许可的事项、条件、具体操作流程、审查决定期限等可参照2号令的规定。 2、政策性银行的市场准入监管事权划分继续按照《暂行规定》第十七、十八、十九条的有关规定执行。政策性银行及其分支机构的设立和撤并事项，应先取得财政部核准意见后，再由我会按监管职责分工程序作出行政许可决定。 3、政策性银行及其分支机构开办新业务（包括新业务试点），由法人机构统一向银监会申请，获准后再授权其分支机构办理，其分支机构在开办新业务后10个工作日内向所在地银监局或银监分局报告。 4、政策性银行高管人员任职资格的审核条件、范围和审查决定期限，执行2号令第六章的有关规定。任职资格的许可程序（包括需要个案审核的高管人员