泰康人寿团体年金分红保险投保建议书-早会晨会销售技能培训ppt幻灯投影片课件专题素材.ppt

* * 敬致：********公司 团体年金分红保险投保建议书 制作单位：泰康人寿保险股份有限公司 xxx团险部 本保险计划书仅供********公司内部使用，未经********公司和泰康人寿保险股份有限公司书面许可，不得传阅、摘录和复制。 制作人： xxx 制作时间：xxxx年x月xx日 贵单位投保目的的理解 1、为本单位全体职工提供养老保险，使职工在退休以后，其本人和家庭能够得到充足的经济收入，以保持较好的晚年生活； 为了满足贵单位的养老保险需求，提供符合单位和职工需求的养老保险服务，我们通过与贵单位的多次交流，对贵单位为职工投保养老保险的保险目的、单位基本情况和保险需求理解如下，如有不妥之处，请随时与我公司联系，以便及时修正，使我们能够设计更合理和完善的保险方案。 2、建立本单位的职工补充养老保险福利保障制度，解除职工后顾之忧，吸引和凝聚优秀人才； 3、通过专业保险机构运作本单位的养老保险资金，保证养老资金的长期保值增值，避免自己运作保险资金带来的利率风险和管理风险。 4、节约单位行政管理费用，通过保险公司管理养老保险资金减少单位自己管理养老保险资金带来的人力和管理成本。 贵单位基本情况和保险需求 1、单位总人数约160人，平均年龄3０岁，年龄结构年轻，健康状况良好； 2、单位职工收入情况：普通员工3000元/月；中层干部5000元/月；高层领导8000元/月。 3、已经按国家规定建立了社会养老统筹保险。 4、单位希望通过在单位内部建立合理的补充养老保险制度，为全体职工提供补充养老保险，以提高职工退休后的生活水平。 5、希望保险公司在国家法律和政策允许的范围内，尽量提供较好的资金回报。 6、希望保险公司协助单位做好养老保险的咨询、计划、投保、对帐、变更、发放等管理和服务工作。 根据我们对贵单位保险需求的理解，我们为贵单位设计了如下的养老保险计划。本保险方案仅供贵单位在投保前参考，如有不妥之处，请及时与我们联系，以便及时修正。 建议贵单位投保的险种和投保方式 《泰康人寿保险股份有限公司团体年金保险（分红型）》 1、身故保险金：在合同约定的养老年金领取日之前，被保险人身故，本公司按该被保险人交费帐户的帐户金额给付身故保险金。 2、被保险人生存至约定养老年金领取年龄的领取日，可按该被保险人交费帐户的帐户金额，按约定的领取方式领取养老年金。 1、按每位被保险人工资总额的 5% 逐月提取。 2、每年12月底将当年提取的保险费统一交付保险公司。 3、保险公司为每位被保险人建立交费帐户。 投保险种 保险责任 交费方式 1、本公司将投保人的交费记入被保险人的交费帐户，依据交费帐户累积利率和经过天数进行复利累积。 2、交费帐户的年累积利率为2.5%. 3、被保险人开始领取年金时，其交费帐户自动撤销。 交费帐户 金额计算 1、增保：贵单位可以在每年投保时增加被保险人的交费金额，也可以增加新的被保险人。 2、减保：贵单位可以减少被保险人交费帐户的帐户金额.本公司向投保人退还减少金额的现金价值。 3、退保：贵单位可以要求部分或全员退保，本公司向贵单位退还交费帐户的现金价值。 红利及其分配 增保、减保、 退保 1、本公司将根据分红保险业务的投资状况对每一个交费帐户分派红利。 2、保险公司将用于红利增加被保险人的交费帐户金额。 被保险人变更 1、我公司可以为贵单位提供变更被保险人信息的服务。 2、如果被保险人离职，本公司可以根据贵单位要求，将该被保险人的各交费帐户金额先记入本公司为贵单位建立的公共帐户，然后转入投保人指定的其他被保险人的交费帐户。 管理费 1、我公司按投保保费的 5% 一次性收取保险管理费 。 2、管理费用于保险公司的经营管理成本和客户服务费用 。