宁波海运股份有限公司融资管理制度.pdfVIP

宁波海运股份有限公司融资管理制度 第一章 总 则 第一条 为规范宁波海运股份有限公司（以下简称“公司”）融 资行为，加强对融资业务的控制，降低融资成本，保障公司合法、合 规、合理运作，有效防范财务风险，维护公司整体利益，特制定本制 度。 第二条 本制度适用于公司向银行等金融机构进行间接融资的 行为，公司在公开市场的直接融资行为不在本制度之内。 第三条 本制度所称融资，是指公司向以银行为主的金融机构进 行间接融资的行为，主要包括综合授信、流动资金贷款、技改和固定 资产贷款、信用证融资、票据融资和开具保函等形式。 第二章 管理原则 第四条 公司融资活动应当符合公司战略规划和经营计划，公司 融资管理遵循以下原则： (一)合法性原则：遵守国家的有关法律、法规、规章，接受国 家宏观调控； (二)安全性原则：权衡债务结构对企业稳定性、再融资可能带 来的影响； (三)效益性原则：采用合理融资方式，积极争取低成本融资渠 道，提高融资资金的效益性； （四）适量性原则：以满足公司经营资金需要为宜，统筹安排， 合理规划。 第三章 授权与分工 第五条 公司所有融资业务的办理应严格按照国家相关法律、行 政法规、部门规章、规范性文件和本公司《公司章程》等规定的权限 履行审批程序。   1 第六条 公司股东大会、董事会、总经理办公会等公司融资的决 策机构，各自在权限范围内进行审批，不得超越审批权限。公司其他 任何部门和个人无权做出融资的决定。 第七条 财务管理部全面负责融资工作，包括编制下年度财务费 用收支预算、融资计划的具体实施及融资资金的日常管理工作。 第八条 证券部负责与融资相关信息的披露。 第九条 审计监察部负责对融资活动的 内部控制、监督、检查。 第四章 实施与执行 第十条 融资相关事项： (一)在组织各部门编制年度经营计划的基础上，财务管理部负 责编制公司年度融资计划，包括融资规模、融资结构、融资方式、融 资期限等，并纳入全面预算管理。融资计划提交总经理办公会、董事 会审议通过后，须报股东大会批准。 (二)财务管理部应视公司经营发展需要，结合公司偿债能力、 资金结构及公司股东大会审议通过的年度融资计划，合理安排融资需 求，使公司保持足够的现金流量，保证公司经营活动的正常开展，并 确保及时、足额偿还到期融资借款本金、支付利息等。 (三)公司有融资需求时，由财务管理部拟定融资申请报告，申 请技改或固定资产贷款还必须提交详细的可行性研究报告。如涉及担 保，担保管理应遵照公司《对外担保管理制度》执行。申请报告应包 括融资需求情况介绍，融资机构提供的融资方案对比，资金收、支、 结余情况，融资建议等，并经分管财务领导、总经理审核，由法定代 表人批准。 1、公司有关融资合同、协议或决议等文件必须经有权批准融资 业务的人员在各自的权限内批准。公司应根据需要授权有关人员或聘 请外部专家对上述重要文件进行审核，提出意见，以备批准决策时参 考。 2、公司有权决策机构及人员在审议融资申请时，应对融资事项 所涉及的经营计划、融资用途认真审核。   2 (四)财务管理部负责办理融资事宜，有关经办人员须实时跟进 融资合同执行情况，确保资金及时到账，保障公司现金流的安全。 第十一条 还款相关事项： (一)融资款项应按期归还。财务管理部负责还款计划的安排和 执行，须避免借款逾期情况的发生。 (二)公司支付融资本金、利息等，应当履行审批手续，由财务 管理部填制 “费用审批表”，经分管财务领导、总经理批准后方可支 付。 (三)若发现自有资金无力及时偿还到期借款而可能造成借款逾 期的，财务管理部需在第一时间上报分管财务领导和总经理，并积极 配合金融机构、担保方商洽，提出应急方案妥善处理；若